7 Wealth Management Trends in 2024

Im Jahr 2024 entwickelt sich die Investmentlandschaft rasant weiter. Ralf Heim, Gründer & Co-CEO von Fincite, teilt sein Fachwissen über Technologietrends, die das Wealth Management umgestalten. Unter anderem wird der:

• Zunehmender Einfluss von SaaS und Low Code im Wealth Management: Die Rollen von Software as a Service (SaaS) und Low Code expandieren im Wealth Management.
• Einfluss der KI auf das Wealth Management: Eine Untersuchung darüber, wie künstliche Intelligenz den Sektor transformiert.
• Dynamische Verschiebungen in der Vermögensallokation: Ein Blick auf die sich entwickelnden Strategien im Wealth Management.
• Erneute Konzentration auf den regulatorischen Schwung: Einblicke in die Wiederaufnahme regulatorischer Änderungen und deren Auswirkungen.

Basierend auf Erfahrungen und Gesprächen mit Kunden und Branchenexperten bietet dieser Artikel praktische, umsetzbare Einblicke für Vermögensberater und Technologiebegeisterte.

1. SaaS-Adoption im Wealth Management

Software as a Service (SaaS) bietet erhebliche Vorteile für das Wealth Management, von der Modernisierung der Benutzererfahrung bis zur Reduzierung von Kosten und schneller Anpassung an Marktentwicklungen. In den letzten Jahren zeigte sich ein überraschender Trend: Zahlreiche Kunden nutzen cloud-basierte Lösungen als ihren primären Einstieg in Kerngeschäftsprozesse, selbst in traditionell von lokaler Software dominierten Sektoren.

2. Low-Code-Anpassung: Ein Trend über Schlagworte hinaus

Die Technologie des Low Code ermöglicht es Nicht-Entwicklern, Software anzupassen, und überbrückt so die Lücke zwischen einzigartigen Geschäftsanforderungen und Standardlösungen. Dieser Trend wird den Unterschied zwischen veralteter Software und modernen, benutzerfreundlichen SaaS-Lösungen weiter vergrößern.

3. KI im Vermögensmanagement: Die Doppelte Sandbox-Strategie

Im Bereich des Wealth Managements wird KI vorsichtig eingesetzt, unter Anwendung einer 'Doppelten Sandbox'-Strategie für eine sichere und regulierte Nutzung. Obwohl KI zunehmend im Front-Office-Bereich eingesetzt wird, wird erwartet, dass ihre direkte Interaktion mit Kunden im Jahr 2024 minimal bleibt.

4. Beherrschung der Vermögensallokation in einer sich wandelnden Welt

Die Komplexität des Portfoliomanagements hat sich verschärft, beeinflusst durch Faktoren wie alternative Anlagen und geopolitische Veränderungen. Diese Komplexität erfordert verbessertes Wissen, Prozesse und Technologie für ein effektives Management und Reporting.

5. Die Rückkehr des regulatorischen Schwungs

Der Finanzsektor erlebt eine Wiederaufnahme regulatorischer Änderungen, die alles von Krypto-Assets bis zum Outsourcing beeinflussen. Dies erfordert eine robustere Reaktion von Banken und Finanzinstituten.

6. Nutzung von Zinserträgen für strategische Vorteile

Die schwankenden Zinssätze haben die Machtverhältnisse innerhalb der Branche erheblich verändert und Auswirkungen auf Budgets für Technologie und Personal. Dieser Trend wird voraussichtlich bis 2024 andauern.

7. Die Bündelung von Anlagedienstleistungen

Es zeigt sich ein wachsender Trend zur Kombination von Dienstleistungen wie Verwahrung und SaaS für umfassendere Lösungen. Diese Bündelung bietet Finanzinstituten Chancen zur Diversifizierung und Stärkung ihrer Marktposition.

Fazit

Die Schlüsseltrends für 2024 in der Technologie des Wealth Managements signalisieren eine transformative Ära. Diese Entwicklungen stellen eine kollektive Verschiebung hin zu einer agileren, technologieaffineren und kundenorientierteren Zukunft im Wealth Management dar.