Evergreen – Digital Wealth & Pension Planning

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Neuer Challenger: EVERGREEN
Finanzplanung einfach und transparent!

In dieser Fallstudie zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserem Kunden EVERGREEN innerhalb weniger Monate einen neuen Finanzplanungsservice auf Basis unserer modularen Software Fincite.CIOS erstellt haben.

Über EVERGREEN

EVERGREEN ist ein junges Fintech-Unternehmen, das sich zum Ziel gesetzt hat, die Vermögensverwaltung für praktisch jedermann zu digitalisieren. Das Unternehmen wurde 2018 in Leipzig von dem erfahrenen C-Level-Manager Iven Kurz gegründet, der gleichzeitig auch als Fondsmanager agiert. Eine transparente Kostenstruktur und erstklassige Benutzererfahrung sind dabei die Leitmotive des neuen Service.

EVERGREEN deckt die gesamte Prozesskette der Vermögensverwaltung ab, wie zum Beispiel: Die Finanzanalyse, Risiko- und Fondsmanagement bis hin zur Wissensvermittlung zu Finanzthemen.

Die Vision ist Vorsorge- und Finanzplanung nicht nur für Digital Natives anzubieten, sondern für jeden Kunden, der nach einer kostengünstigen und einfach zu bedienenden Anlagemöglichkeit sucht. Um dieses Ziel zu erreichen, sind EVERGREEN´s zentrale Werte: Transparenz, faire Preise und eine hohe Kundenzufriedenheit. Die Produktpalette umfasst derzeit die Finanz- und Anlageplanung, der Investmentservice für die Altersvorsorge wird demnächst eingeführt.

Evergreen - Digital Challenger

Applikationen mit EVERGREEN

Unsere Partnerschaft mit EVERGREEN umfasst zwei zentrale Applikationen: die Erstellung eines B2C-Finanzplanungsservice und eines Fondsmanagementdienstes für die Fondsverwaltung.

B2C Finanzplanungsservice

Der EVERGREEN-Finanzplanungsservice ist eine B2C-Komplettlösung für Personen, die nach einer Finanz- und Investmentplanung suchen.

Die Backend-Logiken für Berechnungen und Datenhaltung basieren auf dem Modul CIOS.Analyse unserer proprietären Software-Engine. Konkret werden so zwei Hauptanwendungen gesteuert:

  • Ergebnisse für das Vermögens- und Risikomanagement zu liefern und
  • Berechnung des Risikoprofils der Benutzer

Die Kombination aus unseren Software-Engines und der Investmenterfahrung von EVERGREEN stellt sicher, dass alle Kunden vertrauenswürdige und vor allem leicht verständliche Ergebnisse für ihre Finanzplanung erhalten.  Da es bei EVERGREEN keinen Mindestbetrag für Investmentanlagen gibt, können Kunden problemlos mit nur einem Bruchteil ihres monatlichen Sparbudgets das komplette Serviceangebot einfach testen.

Evergreen Client Onboarding
Evergreen Fund Dashboard

Fondsmanagement-Service

Noch vor dem Go-Live des Finanzplanungsdienstes für Endkunden, haben wir einen Fondsmanagementservice für die Verwaltung und Administration der Fondprodukte entwickelt. Der Fondsmanagementservice stellt dabei das Kernprodukt dar und umfasst die folgenden Bereiche:

  • Laden und Vorverarbeiten von Zeitreihen
  • Berechnung von Risiko- und Performancewerten
  • Durchführung einer Monte-Carlo-Simulation zur Bewertung der optimalen Allokation
  • Tradesheets werden automatisch mit dem Frontend erstellt

Zahlen und Fakten zu unserer Zusammenarbeit

Target Group

Zielgruppe:

Finanzplanung: Einzelpersonen (B2C),
Fondsverwaltungsdienst: Fondsmanager (B2B)

Technology

Technologie:

Python, Django, React 

Target Group

Partner:

DAB BNP Paribas (Depotbank)
PostIdent (Identifikation)

Funds

Verwaltete Fonds:

  2: Evergreen PDI Yin (stabile Erträge), 
Evergreen PDI Yang (dynamische Erträge)

Service

Services:

Onboarding-Risiko-Profiling 
Digitaler Postkasten
Finanzplanung 
Kontoeröffnung und -verwaltung

Calculation

Produkte:

CIOS.Interakt: Interaktiver Risikofragebogen & Digitales Onboarding
CIOS.Analyze: Fondsverwaltung und Markdaten Provision

Kick-off für die Entwicklung der B2C-Plattform war im März 2019 und die erste Betaversion ging bereits am 6. Mai 2019 live. Im Verlauf der Zusammenarbeit haben wir verschiedene Szenarien, Vorschläge und Versionen mit Investments für Testgruppen durchgespielt und getestet. Bis zur Fertigstellung des Produkts waren insgesamt 26 Entwicklungs Sprints (jeder Sprint bedeutet 2 Wochen Entwicklungszeit) erforderlich, die durch eine kontinuierliche Verbesserung des Software-Angebots gekennzeichnet waren.

Kunden-Onboarding, Finanzplanung und Erstellung des Risikoprofils

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Fincite Partner Evergreen

“Evergreen is aiming for technological leadership in digital financial planning and investing. Fincite’s CIOS is paving the way from our state-of-the-art asset management to great customer experience.” Iven Kurz, CEO Evergreen