Hybrid Robo Advisor: digital automatisiertes Portfoliomanagement
„Human only“-Offline-Beratung ist nicht skalierbar und erfordert einen erheblichen manuellen Aufwand. Hinzu kommt, dass steigende Regulierungsanforderungen manuell kaum umsetzbar sind und sowohl Haftungs- als auch Reputationsrisiken beinhalten. Mit unserem hybriden Robo Advisor überwinden Sie diese Herausforderungen – einfach und dabei natürlich regelkonform. Beraten Sie Ihre Kunden automatisiert und individuell und stärken Sie somit Ihre Berater!
Vorteile unseres hybriden Robo Advisors:
Integrieren Sie den Advisor ganz einfach in Ihre bestehende Systeme und fügen Sie die modularen Fincite.CIOS-Features hinzu.
Bieten Sie eine hocheffiziente online-only oder hybride Beratung und erhöhen Sie die Kundenzufriedenheit.
Gewinnen Sie neue Kunden für einen digitalen Channel.
- MiFID II-konforme Risikoprofilerstellung und Kunden-Onboarding
- Implementierung von Sparplänen und dynamischen Sparstrategien
- Viele Übersichten in einem Dashboard, die Risiko, Performance und Investmentstrategie abbilden
- Automatisierung von grundlegenden Portfoliomanagement-Aufgaben wie Portfoliokonstruktion und Rebalancing
- Nahtloser Übergang zwischen Onlineprozess und Beratung durch einen Ihrer Kundenberater
Beginnen Sie mit einem digitalen oder hybriden Onboarding-Prozess
Der digitale Onboarding-Prozess unseres hybriden Robo-Advisors umfasst die Profilerstellung sowie die Festlegung von Zielen und Bestimmung von Portfoliooptionen.
Profilerstellung (MiFID II)
Um ein Modell des Kunden zu erstellen, enthält Fincite.CIOS einen dynamischen Workflow. Die Bank kann einen eigenen Workflow zur Identifizierung des Kundenprofils aufbauen. Der Kundenrisikowert wird aus dem Onboarding-Risikofragebogen abgeleitet und umfasst die folgenden Themen:
- Wissen und Erfahrung
- Finanzielle Situation inkl. Verlusttragfähigkeit
- Anlageziele und Strategien
Um einen tieferen Einblick in das Kundenprofil zu erhalten, kann auch unsere Aggregation Engine beim Profiling verwendet werden.
Ziele und Beschränkungen
CIOS enthält eine Vielzahl von Zielen und Beschränkungen, z.B. Ziele für Retailkunden, wie Kapitalziele, Sparpläne, Konsum oder passive Einkommens- und Altersvorsorgeziele. Für Privatbankkunden und institutionelle Kunden gibt es weitere Ziele hinsichtlich der Vermögenserhaltung, Risikobandbreite oder Renditeerwartungen mit Risikobudgets. Auf Wunsch können die Beschränkungen auch über unsere Optimization Engine festlegen.
Portfolioerstellung
Basierend auf dem Modellportfolio der Bank oder der erwarteten Rendite und der Produktgalaxie stimmt unsere Software mit dem MiFiD II-Risikoprofil sowie den Zielen und Restriktionen des Kunden gegenüber einem vorgeschlagenen Portfolio überein. Im Bereich der Portfoliokonstruktion verwaltet die Software:
- Modellportfolio
- Suitability Check
- Abgleich Kundenrisikoprofil mit dem Modellportfolio
Wie unsere Robo-Beraterlösung die Fincite.CIOS-Engines nutzt
Die hybride Robo-Beratersoftware von Fincite greift auf die 3 Engines von Fincite.CIOS zu und bietet Ihnen damit die umfangreichste Robo-Beratungslösung.
Aggregation Engine
Durch die Vermögens-Aggregation bieten Sie Ihren Kunden einen ganzheitlichen Überblick über ihr Vermögen
Analytical Engine
Die Fincite Analytical Engine, analysiert alle relevanten Aspekte des Kunden und des Portfolios wie bspw: Risikoprofile, Ziele oder Einschränkungen
Optimization Engine
Unsere Engine für die Portfolio-Optimierung legt Portfoliokonstruktionen und Kundenbeschränkungen fest und verwaltet das Portfolio-Rebalancing
Was unsere Kunden über unsere Investment Plattform sagen:
“Prospery and Fincite have been working together since 2017. Within only a couple of months, Fincite was able to develop a complete portfolio management solution. We would work with them again at any time!”
Andrew Trythall, Product Owner Prospery / Kendu
“With our partners of Fincite, we could excite some of our clients. We brought intelligence and Insights directly into the portfolios our clients’ customers, by leveraging Thomson Reuters strong data capabilities with Fincites’ Algorithms.”
Christian Kammler, Sales Manager Refinitiv
“Life Insurers need innovative Products to serve customers digitally. The integrated Robo Advisor from Fincite is an excellent solution, which is actively used by numerous renowned financial institutions. Together with msg life we will now offer new opportunities in advice, customer retention and sales to life insurance.”
Milenko Radic, Geschäftsführer Msg life
“Evergreen is aiming for technological leadership in digital financial planning and investing. Fincite’s CIOS is paving the way from our state- of-the-art asset management to a great customer experience.”
Iven Kurz, CEO Evergreen
”OWNLY and Fincite share the vision of a digital private bank and family office. This led to fruitful exchanges about future services and features.”
Nicholas Ziegert, CEO W&Z FinTech OWNLY
”Together with Fincite, we have created a new-generation financial analysis tool. Their innovative thinking combined with their strong focus on financial mathematics led to an impressively efficient tool for our clients.”
Sebastian Napiralla, Director Lampe Asset Management
”The combination of extensive experience in the financial sector with a fresh innovative approach and dedication makes Fincite the perfect partner for us.”
Dirk-Jan Schuiten, CEO Prospery
”With Fincite.CIOS, we can manage complex portfolios automatically. This strengthens the efficiency of our consultants and helps them focus on the essentials: the customer.”