Hybrid Robo Advisor

Hybrid Robo Advisor: Digitales bzw. digital automatisiertes Portfoliomanagement

„Human only“-Offline-Beratung ist nicht skalierbar und erfordert einen erheblichen manuellen Aufwand. Hinzu kommt, dass steigende Regulierungsanforderungen manuell kaum umsetzbar sind und sowohl Haftungs- als auch Reputationsrisiken beinhalten. Mit unserem hybriden Robo Advisor überwinden Sie diese Herausforderungen – einfach und dabei natürlich regelkonform. Beraten Sie Ihre Kunden automatisiert und individuell und stärken Sie somit Ihre Berater!

Fincite Software Digital Wealth Management

Vorteile unseres hybriden Robo Advisors:

Integrieren Sie den Advisor ganz einfach in Ihre bestehende Systeme und fügen Sie modulare Fincite.CIOS-Features hinzu (Aggregation, Financial Planning, Advice Engine).

Bieten Sie Ihren bestehenden Kunden eine hocheffiziente online-only oder hybride Beratung, und erhöhen Sie die Kundenzufriedenheit.

Gewinnen Sie neue Kunden für einen digitalen Channel.

Fincite Website Sharpe Ratio Sortino Ratio Value at Risk Maximum Drawdown MDD
  • MiFID II-konforme Risikoprofilerstellung und Kunden-Onboarding
  • Implementierung von Sparplänen und dynamischen Sparstrategien
  • Viele Übersichten in einem Dashboard, die Risiko, Performance und Investmentstrategie abbilden
  • Automatisierung von grundlegenden Portfoliomanagement-Aufgaben wie Portfoliokonstruktion und Rebalancing
  • Nahtloser Übergang zwischen Onlineprozess und Beratung durch einen Ihrer Kundenberater

Beginnen Sie mit einem digitalen oder hybriden Onboarding-Prozess

Der digitale Onboarding-Prozess unseres hybriden Robo-Advisors umfasst die Profilerstellung sowie die Festlegung von Zielen und Bestimmung von Portfoliooptionen.

Profilerstellung (MiFID II)

Um ein Modell des Kunden zu erstellen, enthält Fincite.CIOS einen dynamischen Workflow. Die Bank kann einen eigenen Workflow zur Identifizierung des Kundenprofils aufbauen. Der Kundenrisikowert wird aus dem Onboarding-Risikofragebogen abgeleitet und umfasst die folgenden Themen:

  • Wissen und Erfahrung
  • Finanzielle Situation inkl. Verlusttragfähigkeit
  • Anlageziele und Strategien

Um einen tieferen Einblick in das Kundenprofil zu erhalten, kann auch unsere Aggregation Engine beim Profiling verwendet werden.

Fincite Software Digital Wealth Management
Fincite ABN Alfred

Ziele und Beschränkungen

CIOS enthält eine Vielzahl von Zielen und Beschränkungen, z.B. Ziele für Retailkunden, wie Kapitalziele, Sparpläne, Konsum oder passive Einkommens- und Altersvorsorgeziele. Für Privatbankkunden und institutionelle Kunden gibt es weitere Ziele hinsichtlich der Vermögenserhaltung, Risikobandbreite oder Renditeerwartungen mit Risikobudgets. Auf Wunsch können die Beschränkungen auch über unsere Optimization Engine festlegen.

Portfolioerstellung

Basierend auf dem Modellportfolio der Bank oder der erwarteten Rendite und der Produktgalaxie stimmt unsere Software mit dem MiFiD II-Risikoprofil sowie den Zielen und Restriktionen des Kunden gegenüber einem vorgeschlagenen Portfolio überein. Im Bereich der Portfoliokonstruktion verwaltet die Software:

  • Modellportfolio
  • Suitability Check
  • Abgleich Kundenrisikoprofil mit dem Modellportfolio
Fincite AMB Alfred

Wie unsere Robo-Beraterlösung die Fincite.CIOS-Engines nutzt

Die hybride Robo-Beratersoftware von Fincite greift auf die 3 Engines von Fincite.CIOS zu und bietet Ihnen damit die umfangreichste Robo-Beratungslösung.

Aggregation Engine

Durch die Aggregation kann dem Kunden ein ganzheitlicher Überblick ermöglicht werden.

Analytical Engine

Wir analysieren alle relevanten Aspekte des Kunden, und des Portfolioswie bspw:

Optimization Engine

Unser Portfoliooptimierungstool legt Portfoliokonstruktionen und Kundenbeschränkungen fest und verwaltet das Portfolio-RebalancingIm Rahmen der Portfolioerstellung verwaltet unsere Software

Was unsere Kunden über unsere Digital Wealth Management Software sagen: