Optimization Engine

CIOS Optimization Engine

Die Fincite Optimization Engine ist unser Tool zur Portfoliooptimierung und Bestandteil unserer Investment Management Software Fincite.CIOS: Setzen Sie Kundenbeschränkungen fest und optimieren Sie Ihr Portfolio-Rebalancing.

Die Portfolioerstellung ist eine komplexe und zeitintensive Aufgabe, bei der Berater und Portfoliomanager mit einer Reihe von Herausforderungen konfrontiert werden. Während jeder Kunde individuelle Anlagebeschränkungen, Präferenzen und Bedürfnisse hat, müssen alle Portfolios gleichzeitig auch die internen Anlagerichtlinien einhalten.

Erfahren Sie mehr über unsere Optimization Engine:

Systeme zur Portfolioerstellung, zum Risiko- und Compliance-Management sind nicht in einer Anwendung integriert. Dies bedeutet einen hohen manuellen Aufwand, eine hohe Prozessfehleranfälligkeit und das Fehlen eines skalierbaren, digitalen Echtzeitprozesses.

Mit unserer Optimization Engine werden alle Einschränkungen, Präferenzen und Bewertungen als Regelwerk gespeichert. In weniger als einer Sekunde wird ein individuelles Portfolio gebildet und vollständig dokumentiert..

Durch die Zusammenführung von Anlageidee, dem Restriktionsmanagement sowie Pre-Trade-Checks zur Anlagekonformität und Dokumentation in einem Prozess sparen wir bis zu 40% der Arbeit eines Portfoliomanagers oder Privatbankberaters..

Die Optimization Engine gibt Ihnen einen umfassenden Überblick über alle relevanten Kriterien – wie zum Beispiel:

  • Liegen die Asset und Sub-Asset Allocations innerhalb der Bandbreiten?
  • Ist das Portfolio ausreichend über Sektoren und Regionen diversifiziert?
  • Überschreitet die Risikoexposition gegenüber einem bestimmten Emittenten die Banklimits?
  • Verletzt das Portfolio die Risikolimits der Bank?
  • Verfügt der Kunde über Instrumente, die auf eingeschränkten Handelslisten stehen?
  • Enthält das Portfolio verkaufsfähige Instrumente?
  • Hat der Kunde dauerhafte Kundenbeschränkungen?
  • Werden Instrumente vom Angebot ausgeschlossen (Dynamische Beschränkung)?
  • Sind bestimmte Instrumente derzeit nicht handelbar?
Fincite Software Digital Wealth Management
Fincite Software Digital Wealth Management

Hauptvorteile unserer Investment Management Software

  • MiFID II-konforme Dokumentation von Investitionen und Beratung.
  • Vermeiden Sie Verstöße gegen Anlagebeschränkungen und erhöhen Sie die Konformität.
  • Ermöglichen Sie einen individuellen Investmentansatz, indem Sie neue Kunden gewinnen und den Net Promotor Score erhöhen.
  • Berater haben mehr Zeit, um sich auf die Kundenbetreuung zu konzentrieren.
  • Komplexere Szenarien können ebenfalls abgedeckt werden.

Optimierungsprozess in
3 einfachen Schritten

Unsere Optimization Engine verwendet einen umfassenden Optimierungsprozess, der 3 Schritte in einer Engine vereint

1

Parametrisierung der Engine

Die Bank definiert ihre Produktgalaxie, globale Anlagerichtlinien, Modellportfolios und/oder erwartete Erträge. In diesem Schritt werden Regeln erstellt und diese dann von der Bank parametrisiert.

2

Allokations strategie

 Definition der Allokationsstrategie inklusive Vermögensallokation und Modellportfolio. In diesem Schritt werden weitere Regeln erstellt.

3

Individuelle Allokation

Erstellung von Anlagebeschränkungen sowie von Kundenpräferenzen und Identifizierung des Risikoprofils. Im Anschluss werden die Regeln angewendet. Dieser Schritt wird vom Kunden parametrisiert und führt schließlich zu einem individuellen Anlageportfolio. Der Kunde kann Anlageklassen (z.B. Aktien) ausschließen oder weitere Anlageklassen hinzufügen.

What our customers say about our digital wealth management software: