Wealth Transfer verstehen & gestalten – Capgemini World Wealth Report 2025

Der Capgemini World Wealth Report 2025 bietet einen tiefgehenden Einblick in die Entwicklungen des globalen Wealth Managements. Mit jährlich erscheinenden Ausgaben liefert der Report umfassende Daten, wertvolle Trends und Prognosen zu den größten Veränderungen im Bereich Vermögensverwaltung.

Seit seiner ersten Veröffentlichung im Jahr 2007 hat der Wealth Report bereits mehrere Ausgaben hervorgebracht und sich als maßgebliche Quelle für Einblicke in den Wealth-Management-Sektor etabliert. Ziel des Reports ist es, ein klares Bild der aktuellen Marktentwicklungen zu liefern und auf die Bedürfnisse der vermögenden Kunden von morgen einzugehen.

Wealth Transfer – Die größte Verschiebung von Vermögen unserer Zeit

Ein Generationenwechsel im globalen Vermögen ist längst keine Prognose mehr, sondern Realität: Laut dem World Wealth Report 2025 von Capgemini wird bis 2048 ein Vermögen von rund 83,5 Billionen USD an die Nachfolgegeneration übertragen. Die sogenannte "Great Wealth Transfer"-Phase ist nicht nur eine einmalige Gelegenheit für Wachstum, sondern auch ein Stresstest für das bestehende Modell der Vermögensberatung.

Wer sind die Erben und was erwarten sie?

Die Next-gen HNWIs (High-Net-Worth Individuals), bestehend aus Gen Z, Millennials und Gen X, ticken anders:

• Sie erwarten digitale Touchpoints,

• denken in globalen Anlagehorizonten,

• interessieren sich für Alternative Investments

• und fordern transparente, sinnorientierte Beratung.

👉 Besonders bemerkenswert: 81 % der Next-gen HNWIs geben an, nach Erbschaft die Bank oder Beratungseinheit ihrer Eltern zu wechseln.

Der Capgemini World Wealth Report 2025 – Ein Kompass für zukunftsfähiges Wealth Management

Bereits in seiner 29. Ausgabe analysiert der Capgemini-Report umfassend die weltweiten Entwicklungen im Wealth Management. Das Fazit: Wer heute nicht beginnt, seine Modelle an die neue Zielgruppe anzupassen, wird morgen nicht mehr Teil der Entscheidung sein.

Drei strategische Hebel für Wealth Manager

In dem Report gehen die folgenden drei Erkenntnisse hervor:

1. Digitale Kundenbindung stärken – Omnikanalfähigkeit wird zum Hygienefaktor.

2. Relationship Manager befähigen – durch AI, Plattformtechnologie und individuelle Mandate.

3. Wertorientierte Services anbieten – über reine Finanzprodukte hinaus.

Mag zwar technisch klingen, ist aber vor allem eine Haltungsfrage: Will man wirklich zuhören, verstehen und neu denken?

Zukunftsfähigkeit bedeutet Brücken bauen

Paul Kammerer, Chief Commercial Officer von fincite, ist Teil des Executive Steering Committees des Reports. Seine Vision ist klar, es geht nicht um entweder/oder, sondern um ein „sowohl als auch“: Technologie und Mensch, Individualität und Skalierung, Performance und Purpose.

"Um in der heutigen Landschaft wettbewerbsfähig zu bleiben, muss die Vermögensverwaltung einen entscheidenden Wandel durchlaufen: Sie muss eine umfassende Transparenz aller Kundenvermögen mit automatisierten Bewertungsfunktionen bieten, alternative Anlageprodukte, einschließlich Private Equity, einbeziehen und gleichzeitig sowohl Digital Natives als auch traditionelle Kunden bedienen."

Was Next-gen HNWIs wirklich wollen und wie man sie erreicht

Laut Report legen die next-Gen Wealth Wert auf:

• Impact Investments

• Nachhaltige Anlagestrategien

• Bildungsangebote zur Finanzkompetenz

• Individuelle Nachfolge- und Lebensplanung

Wealth Manager, die genau hier ansetzen, z. B. mit digitalen Finanzbildungsmodulen, nachhaltigen Portfoliostrategien oder intelligenter Vermögensweitergabe via Plattformen, differenzieren sich klar im Wettbewerb.

Globale Diversifikation als neue Grundhaltung

London, Zürich und New York bleiben wichtig, doch es sind auch neue Hubs wie Singapur, Hongkong oder die VAE, die durch attraktive steuerliche und politische Rahmenbedingungen zunehmend in den Fokus rücken.

Der Report als Download – Warum sich der Blick in die Tiefe lohnt

Der World Wealth Report 2025 ist eine fundierte Analyse mit Praxisbezug mit:

• Internationale Benchmarks

• Use Cases für technologische Transformation

• Handlungsempfehlungen für Berater:innen, Anbieter und Entscheider:innen

Sicher dir jetzt deine kostenlose Version des Reports und lade es dir hier herunter.

Fazit – Jetzt handeln, nicht nur beobachten

Der Wandel ist kein theoretisches Zukunftsszenario. Er ist längst da. Die Zahlen, die Trends und das Verhalten der Next-gen HNWIs sprechen eine klare Sprache. Wer heute nicht investiert, in Beziehungen, Technologie und neue Narrative, wird morgen irrelevant.