Is the CIOS onboarding flow MiFID II ready for the EU?

Yes. Under MiFID II firms must perform a suitability assessment, provide a suitability statement to retail clients, and since 2 August 2022 capture clients’ sustainability preferences. CIOS supports risk and sustainability profiling and automated generation of suitability or appropriateness documentation to help you meet these duties.

Does CIOS integrate with our core banking, CRM and data providers?

Yes. CIOS is API-first and connects to multiple custodians, portfolio systems, and CRMs. It also supports multi-bank account aggregation via partners listed in the CIOS Extension Store and works with regulated Account Information Service Providers under PSD2.

Which features are available?

CIOS streamlines the wealth journey from onboarding to reporting in one modular workspace. Advisors open accounts for individuals or entities, capture KYC and suitability, create proposals with goal-based scenarios, then analyze portfolios and route orders with execution tracking. Clients receive clear reports with 360° net wealth and sustainability insights. Additional features are available and continue to expand.

How are identification, e-signature and remote completion supported?

CIOS embeds identity verification and e-signature in the onboarding flow and connects via APIs to bank-selected providers for online or offline verification and digital account opening. For qualified electronic signatures, CIOS integrates with Qualified Trust Service Providers on the EU Trusted Lists. Under eIDAS, a QES has the same legal value as a handwritten signature across the EU, while SES and AdES can be enabled per bank policy.

Does CIOS comply to EU data residency, security and compliance?

Yes. CIOS is hosted in European Microsoft Azure regions with GDPR-aligned processing and provides bank-grade controls such as SSO, encryption in transit and at rest, granular roles and rights, and immutable audit logs. Microsoft Azure is independently certified for ISO/IEC 27001, which many banks include in their due-diligence baselines.

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Select Language

Kostenlos testen

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Select Language

Kostenlos testen

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Select Language

Kostenlos testen

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Onboarding

Watch the Onboarding Tutorial

Kontakt

Kostenlos testen

Select Language

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Onboarding

Watch the Onboarding Tutorial

Kontakt

Kostenlos testen

Select Language

Produkt

Kunden

Über uns

Knowledge Hub

Onboarding

Watch the Onboarding Tutorial

Kontakt

Kostenlos testen

Select Language

Digitales Kunden-Onboarding in 7 Min.

Digitales Kunden-
Onboarding in 7 Min.

Digitales Kunden-Onboarding in 7 Min.

End-to-End Onboarding für Einzel-, Minderjährigen-,
Gemeinschafts- und Unternehmenskonten.

End-to-End Onboarding
für Einzel-, Minderjährigen-,
Gemeinschafts- und Unternehmenskonten.

End-to-End Onboarding für Einzel-, Minderjährigen-, Gemeinschafts- und Unternehmenskonten.

End-to-End Onboarding für Einzel-, Minderjährigen-,
Gemeinschafts- und Unternehmenskonten.

Self-Execution, Advisor-Driven oder Hybrid

Self-Execution, Advisor-Driven
oder Hybrid

Self-Execution, Advisor-Driven oder Hybrid

E2E digital – Kein Papierkram mehr!

CRM-Integration

Demo anfordern

Übersicht des Onboarding-Prozesses auf mehreren Bildschirmen, mit verschiedenen Schritten wie Dokumenten-Upload und Benutzerformulare.

Fehlerfrei & digital–
so geht Kunden-Onboarding!

Mit dem fincite • cios Onboarding Modul, kannst Du Dich von zeitaufwendigen und manuellen Aufgaben
endlich verabschieden. Verbringe Zeit mit dem, was wirklich zählt – Deinen Kunden.

Mit dem fincite • cios Onboarding Modul, kannst Du Dich von zeitaufwendigen
und manuellen Aufgaben endlich verabschieden. Verbringe Zeit mit dem,
was wirklich zählt – Deinen Kunden.

Mit dem fincite • cios Onboarding Modul, kannst Du Dich von zeitaufwendigen und manuellen Aufgaben endlich verabschieden. Verbringe Zeit mit dem, was wirklich zählt – Deinen Kunden.

Mit dem fincite • cios Onboarding Modul, kannst Du Dich von zeitaufwendigen und manuellen Aufgaben
endlich verabschieden. Verbringe Zeit mit dem, was wirklich zählt – Deinen Kunden.

Mit dem fincite • cios Onboarding Modul, kannst Du Dich von zeitaufwendigen und manuellen Aufgaben endlich verabschieden. Verbringe Zeit mit dem,
was wirklich zählt – Deinen Kunden.

Effizienzsteigerung

Reduziert die durchschnittliche Onboarding-Zeit um bis zu 75 %.

Reduziert die durchschnittliche
Onboarding-Zeit um bis zu 75 %.

Reduziert die durchschnittliche Onboarding-Zeit um bis zu 75 %.

Ciao Papierkram!

Von Fragebogen bis Kontoeröffnung – E2E digital!

Von Fragebogen bis Kontoeröffnung –
E2E digital!

Von Fragebogen bis Kontoeröffnung

– E2E digital!

Von Fragebogen bis Kontoeröffnung – E2E digital!

Fehler – hier nicht!

Durch CRM-Integration und Autofill-Funktion minimieren wir die Fehleranfälligkeit.

Durch CRM-Integration und Autofill-Funktion
minimieren wir die Fehleranfälligkeit.

Durch CRM-Integration und Autofill-Funktion minimieren wir die Fehleranfälligkeit.

Dein Baukasten

Digital und flexibel – Onboarding maßgeschneidert für Deine Kundenbedürfnisse.

Digital und flexibel –
Onboarding maßgeschneidert
für Deine Kundenbedürfnisse.

Digital und flexibel – Onboarding maßgeschneidert für Deine Kundenbedürfnisse.

Kunden-Onboarding –smart & sicher!

Kunden-Onboarding –
smart & sicher!

Effizientes Onboarding mit automatisierter Datenerfassung und rechtssicheren Dokumenten.

Effizientes Onboarding mit automatisierter
Datenerfassung und rechtssicheren Dokumenten.

Effizientes Onboarding mit automatisierter Datenerfassung
und rechtssicheren Dokumenten.

Effizientes Onboarding mit automatisierter Datenerfassung und
rechtssicheren Dokumenten.

Depoteröffnung

Führe Kundinnen und Kunden durch Konto- und Depoteröffnung und übergebe Daten nahtlos an Kernbank und Broker.

Natürliche Personen / Juristische Personen

Stammdatenaufnahme

WpHG-Profilierung / Legitimierung

Automatisierte Dokumentenerstellung

Elektronische Signatur

KYC

Depoteröffnung

Führe Kundinnen und Kunden durch Konto- und Depoteröffnung und übergebe Daten nahtlos an Kernbank und Broker.

Natürliche Personen / Juristische Personen

Stammdatenaufnahme

WpHG-Profilierung / Legitimierung

Automatisierte Dokumentenerstellung

Elektronische Signatur

KYC

Depoteröffnung

Führe Kundinnen und Kunden durch Konto- und Depoteröffnung und übergebe Daten nahtlos an Kernbank und Broker.

Natürliche Personen / Juristische Personen

Stammdatenaufnahme

WpHG-Profilierung / Legitimierung

Automatisierte Dokumentenerstellung

Elektronische Signatur

KYC

Depoteröffnung

Führe Kundinnen und Kunden durch Konto- und Depoteröffnung und übergebe Daten nahtlos an Kernbank und Broker.

Natürliche Personen / Juristische Personen

Stammdatenaufnahme

WpHG-Profilierung / Legitimierung

Automatisierte Dokumentenerstellung

Elektronische Signatur

KYC

Depoteröffnung

Führe Kundinnen und Kunden durch Konto- und Depoteröffnung und übergebe Daten nahtlos an Kernbank und Broker.

Natürliche Personen / Juristische Personen

Stammdatenaufnahme

WpHG-Profilierung / Legitimierung

Automatisierte Dokumentenerstellung

Elektronische Signatur

KYC

Nahaufnahme des Bildschirms zur manuellen Legitimierung mit Eingabefeldern für die Identitätsprüfung, Dokumenten-Upload und Benutzerangaben.

Was unsere Kunden sagen

Lars Busch
Head of Client
Applications & Tools
Private & Corporate Banking
Hauck Aufhäuser Lampe
Mit CIOS verbinden wir bisher isolierte Anwendungen und Prozesse. Es ist einfach und attraktiv, nicht überladen. Mehr Apple als Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Head of Business Development
& Direct Sales
Berenberg Privatbank
Wir haben unseren SAA-Prozess mit Fincite digitalisiert. Die Berater können Portfolios jetzt während der Kundengespräche anpassen!
Roman Schwarze
Vorstand BCA AG |
Geschäftsführer BCA Maklerrente und asuro GmbH
BCA
Mit CIOS nutzen unsere Berater modernes Reporting und individuelle Portfoliokonstruktion direkt im Kundengespräch.
Nick Joren
Product Owner Digital Investments
ABN AMRO Private Banking
Alfred ist das Ergebnis der engen Zusammenarbeit von Fincite und ABN Amro. Durch Effizienz, Qualität und Expertise bietet Alfred unseren Beratern das Werkzeug, um die Bedürfnisse unserer High-End-Kunden zu erfüllen.

Unsere Kunden über uns

Lars Busch
Head of Client
Applications & Tools
Private & Corporate Banking
Hauck Aufhäuser Lampe
Mit CIOS verbinden wir bisher isolierte Anwendungen und Prozesse. Es ist einfach und attraktiv, nicht überladen.
Mehr Apple als Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Head of Business
Development & Direct Sales
Berenberg Privatbank
Wir haben unseren SAA-Prozess mit Fincite digitalisiert. Die Berater können Portfolios jetzt während der Kundengespräche anpassen!
Roman Schwarze
Vorstand BCA AG |
Geschäftsführer BCA
Maklerrente und asuro GmbH
BCA
Mit CIOS nutzen unsere Berater modernes Reporting, individuelle Portfoliokonstruktion direkt im Kundengespräch.
Nick Joren
Product Owner Digital
Investments
ABN Amro Name
Alfred ist das Ergebnis der engen Zusammenarbeit von Fincite
und ABN Amro. Durch Effizienz, Qualität und Expertise bietet Alfred unseren Beratern das Werkzeug ...

Was unsere Kunden sagen

Lars Busch
Head of Client
Applications & Tools
Private & Corporate Banking
Hauck Aufhäuser Lampe
Mit CIOS verbinden wir bisher isolierte Anwendungen und Prozesse. Es ist einfach und attraktiv, nicht überladen.
Mehr Apple als Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Head of Business
Development & Direct Sales
Berenberg Privatbank
Wir haben unseren SAA-Prozess mit Fincite digitalisiert. Die Berater können Portfolios jetzt während der Kundengespräche anpassen!
Roman Schwarze
Vorstand BCA AG |
Geschäftsführer BCA
Maklerrente und asuro GmbH
BCA
Mit CIOS nutzen unsere Berater modernes Reporting, individuelle Portfoliokonstruktion direkt im Kundengespräch.
Nick Joren
Product Owner Digital
Investments
ABN Amro Name
Alfred ist das Ergebnis der engen Zusammenarbeit von Fincite
und ABN Amro. Durch Effizienz, Qualität und Expertise bietet Alfred unseren Beratern das Werkzeug ...

Was unsere Kunden sagen

Lars Busch
Head of Client
Applications & Tools
Private & Corporate Banking
Hauck Aufhäuser Lampe
Mit CIOS verbinden wir bisher isolierte Anwendungen und Prozesse. Es ist einfach und attraktiv, nicht überladen. Mehr Apple als Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Head of Business Development
& Direct Sales
Berenberg Privatbank
Wir haben unseren SAA-Prozess mit Fincite digitalisiert. Die Berater können Portfolios jetzt während der Kundengespräche anpassen!
Roman Schwarze
Vorstand BCA AG |
Geschäftsführer BCA Maklerrente und asuro GmbH
BCA
Mit CIOS nutzen unsere Berater modernes Reporting und individuelle Portfoliokonstruktion direkt im Kundengespräch.
Nick Joren
Product Owner Digital Investments
ABN AMRO Private Banking
Alfred ist das Ergebnis der engen Zusammenarbeit von Fincite und ABN Amro. Durch Effizienz, Qualität und Expertise bietet Alfred unseren Beratern das Werkzeug, um die Bedürfnisse unserer High-End-Kunden zu erfüllen.

Was unsere Kunden sagen

Lars Busch
Head of Client
Applications & Tools
Private & Corporate Banking
Hauck Aufhäuser Lampe
Mit CIOS verbinden wir bisher isolierte Anwendungen und Prozesse. Es ist einfach und attraktiv, nicht überladen.
Mehr Apple als Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Head of Business
Development & Direct Sales
Berenberg Privatbank
Wir haben unseren SAA-Prozess mit Fincite digitalisiert. Die Berater können Portfolios jetzt während der Kundengespräche anpassen!
Roman Schwarze
Vorstand BCA AG |
Geschäftsführer BCA
Maklerrente und asuro GmbH
BCA
Mit CIOS nutzen unsere Berater modernes Reporting, individuelle Portfoliokonstruktion direkt im Kundengespräch.
Nick Joren
Product Owner Digital
Investments
ABN Amro Name
Alfred ist das Ergebnis der engen Zusammenarbeit von Fincite
und ABN Amro. Durch Effizienz, Qualität und Expertise bietet Alfred unseren Beratern das Werkzeug ...

Häufig gestellte Fragen

Ist das CIOS Onboarding MiFID II-konform für die EU?

Ja. Nach MiFID II müssen Unternehmen eine Geeignetheitsprüfung durchführen, den Retail-Kunden eine Geeignetheitserklärung (Suitability Statement) bereitstellen und seit dem 2. August 2022 die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden erfassen. CIOS unterstützt das Risiko- und Nachhaltigkeitsprofiling sowie die automatisierte Erstellung von Geeignetheits- oder Angemessenheitsdokumenten, um Sie bei der Erfüllung dieser Pflichten zu unterstützen.

Integriert Kernbankensystemen, CRM und mehr?

Kann CIOS komplexe Kundenkonstellationen abbilden: natürliche Personen, juristische Personen, wirtschaftlich Berechtigte, Gemeinschafts- und Minderjährigenkonten?

Wie werden Identitätsprüfung, E-Signatur und Remote-Abschluss unterstützt?

Unterstützt CIOS EU-Datenresidenz, Sicherheit und Compliance-Betrieb?

Ist das CIOS Onboarding MiFID II-konform für die EU?

Integriert Kernbankensystemen, CRM und mehr?

Welche Funktionen sind verfügbar?

Gibt es Identitätsprüfung, E-Signatur und Remote-Abschluss?

Unterstützt CIOS EU-Datenresidenz, Sicherheit und Compliance-Betrieb?

Ist das CIOS Onboarding MiFID II-konform für die EU?

Integriert Kernbankensystemen, CRM und mehr?

Welche Funktionen sind verfügbar?

Gibt es Identitätsprüfung, E-Signatur und Remote-Abschluss?

Unterstützt CIOS EU-Datenresidenz, Sicherheit und Compliance-Betrieb?