Portfolio Optimierung
für Endkund:inen (B2C) und institutionelle Kund:innen
In dieser Case Study zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserer modularen Software Fincite.CIOS, das Berenberg SIGMA Vermögenskonzept innerhalb weniger Monate in ein komfortables und intuitives Tool für Berater:innen überführt haben.
Berenbergs Herausforderung
Berenberg wurde 1590 gegründet und ist die älteste Privatbank Deutschlands. Zugleich gilt Berenberg durch eine konsequente Zukunftsausrichtung mit den Geschäftsbereichen Wealth and Asset Management, Investmentbank und Corporate Banking heute zu den dynamischsten europäischen Banken. Um das Portfolio an innovativen Lösungen im Wealth and Asset Management zu erweitern starteten wir im Jahr 2021 unser erstes gemeinsames Digitalisierungsprojekt.
Berenberg gilt als einer der Pioniere in der strategischen Asset Allokation (SAA) für Privatkunden in Deutschland und verfügtdurch das SIGMA Vermögenskonzept über eine mehr als 20-jährige Erfahrung. Die Erstellung der Berechnungen wurde von einem Spezialistenteam in einer selbst entwickelten Software vorgenommen. Um die Effizienz in der Beratung von vermögenden Kunden zu steigern und den heutigen Kundenansprüchen zu begegnen wurde nach einem Partner für die Überführung des Konzeptes in eine Advisory Software gesucht.
Die Anforderungen an die Software waren klar beschrieben: Ablösung des bestehenden Konzeptes inkl. Erweiterungen in der Berechnungsmethodik. Im Fokus stand vor allem die Nutzbarkeit direkt durch die/den Berater:in sowohl in der Vorbereitung als auch direkt im Kundengespräch und stellte hohe Ansprüche an die Customer Experience.
Strategische Asset Allokation - Die Basis des Erfolgs
Die strategische Asset Allocation (SAA) beschreibt im Allgemeinen die grundsätzliche Aufteilung eines Portfolio auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, und Liquidität und der Bewertung des Zusammenspiels derer im Portfoliokontext. Im Rahmen einer Optimierung sucht man nach dem langfristig optimale Verhältnis zwischen Renditemaximierung und Risikominimierung.
Als Grundlage der Berechnungen dient häufig die „Moderne Portfoliotheorie“ von Harry M. Markowitz. In unserer Umsetzung haben wir verschiedene Weiterentwicklungen dieser Theorie aus Fincite.CIOS implementiert und im Rahmen des Projektes um weitere Verbesserungen von Berenberg ergänzt.
Ein weiterer wichtiger Bestandteil ist eine Ausweitung des möglichen Anlageuniversums. Angefangen bei einer genaueren Aufteilung innerhalb der klassischen Anlageklassen (z.B. nach Region, Art oder Marktkapitalisierung), über die Hinzunahme von liquiden Alternativen Investments (z.B. Edelmetalle und weitere Rohstoffe), bis hin zur Erweiterung um illiquide Werte (z.B. Immobilien und Private Equity). Besonders der oftmals ausschließlich für institutionelle Anleger:innen zugängliche illiquide Markt öffnet sich zunehmend für kleinere Ticketgrößen und ist in einem ganzheitlichen Ansatz zur breiten Portfoliodiversifikation unabdingbar.
Letztendlich ist die strategische Asset Allocation auch aufgrund ihres hohen Einflusses auf den langfristigen Erfolg der Anlage eine wichtige Basis für eine nachhaltige Kundenbeziehung
Ergebnisse unserer Zusammenarbeit
✓ Ablösung des bisherigen SIGMA Konzeptes
✓ Erweiterung der wissenschaftlichen Basis
✓ Bedienbarkeit direkt durch die Berater:innen
✓ Anbindung an die Berenberg Cloud Infrastruktur
✓ Optimierte Responsivität für die Tablet Nutzung
✓ Interaktiver Prozess für die Datenerfassung
✓ Erweiterbare Plattform mit hoher Flexibilität
✓ Software Implementierung in < 9 Monaten
Technologie
Python, Django, React
Produkte
Fincite CIOS inkl. interaktiver Risikofragebogen & Digitales Onboarding und Markdaten Provision
