Portfolio Optimierung
für Endkunden (B2C) und institutionelle Kunden
In dieser Fallstudie zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserem Kunden Berenberg innerhalb weniger Monate die digitale Brücke für intelligentes Investment Advisory zwischen Vermögensverwaltung und Kunden auf Basis unserer modularen Software Fincite.CIOS gebaut haben.
Berenbergs Challenge
Berenberg ist die älteste Privatbank Deutschlands und gehört zu den führenden europäischen Unternehmen im Bereich Wealth & Asset Management, Investmentbanking und Corporate Banking. Berenbergs Ambition ist es, Veränderung und Beständigkeit zu vereinen und mit diesem Mindset starteten wir im Jahr 2021 unser erstes gemeinsames Digitalisierungsprojekt.
Um die Marktführerschaft auch auf Dauer zu behaupten, suchte die Privatbank nach einer intelligenten Advisory Software, die sowohl den heutigen Kundenanforderungen als auch eine Effizienzsteigerung der Investmentberatung gewährleisten kann. Die Anforderungen an die Software waren klar beschrieben: Anknüpfung an die bestehende IT-Infrastruktur, um diese modular zu erweitern. Im Fokus des Anforderungsprofils standen eine umfangreiche Portfoliooptimierung, eine Finanzplanung inkl. holistischer Portfolioanalyse, die Integration alternativer Investments auf der Basis eines hybriden Beratungskonzepts und eine bessere Customer Experience.
Strategische Asset Allokation - steigende Relevanz im Private Banking
Die strategische Asset Allokation bezieht sich auf die prinzipielle und auf lange Sicht ausgerichtete Aufteilung von Anlagen in unterschiedliche Anlageklassen - zum Beispiel: 50 % in Anleihen, 30 % in Aktien und 20 % in Geldmarktinstrumente. Die Anlageklassen werden nach Zielen, Zeithorizont, Risikotragfähigkeit aufgeteilt und im Frontend unserer Software leicht verständlich dargestellt. Laufzeiten und andere Wertpapier-Merkmale können zudem individuell angepasst werden.
Des weiteren ist die SAA in unserer volatilen Welt wichtiger denn je zuvor. Intelligente Portfoliokonstruktion wird zunehmend auch für Privatanleger wichtig. Der oftmals ausschließlich für institutionelle Anleger zugängliche Markt öffnet sich zunehmend für kleiner Ticketgrößen. Dies ermöglicht und erfordert die Berücksichtigung neuer Assetklassen in der Portfoliokonstruktion. Letztendlich ist die SAA ein unabdingbares Tool für die langfristige Vermögensstrukturierung und somit essenziell im Werkzeugkasten eines jeden Private Bankers.
Funktionen des Portfolio Optimizers
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Umfangreiche Analyse und Optimierung des Kundenvermögens
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Erweiterung des Nutzerkreises um institutionelle Berater:innen
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Nahtlose Integration in existierenden Systeme
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Interaktiver Prozess für die Datenerfassung
Mit der Kombination aus einer modernen User Experience, hoher Datentiefe und agilen Entwicklungssprints gelingt es Berenberg auch weiterhin Veränderung mit Beständigkeit zu vereinen.
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Technologie
Python, Django, React
Produkte
Fincite CIOS inkl. interaktiver Risikofragebogen & Digitales Onboarding und Markdaten Provision
