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- Case Study -

Strategische Asset Allokation (SAA) für Berenberg:

Bewährtes SIGMA Konzept reloaded

 

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In dieser Case Study zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserer modularen Software Fincite.CIOS, das Berenberg SIGMA Vermögenskonzept innerhalb weniger Monate in ein komfortables und intuitives Tool für Berater:innen überführt haben.

Berenbergs Herausforderung

Berenberg wurde 1590 gegründet und ist die älteste Privatbank Deutschlands. Zugleich gilt Berenberg durch eine konsequente Zukunftsausrichtung mit den Geschäftsbereichen Wealth and Asset Management, Investmentbank und Corporate Banking heute zu den dynamischsten europäischen Banken. Um das Portfolio an innovativen Lösungen im Wealth and Asset Management zu erweitern starteten wir im Jahr 2021 unser erstes gemeinsames Digitalisierungsprojekt.

Berenberg gilt als einer der Pioniere in der strategischen Asset Allokation (SAA) für Privatkunden in Deutschland und verfügtdurch das SIGMA Vermögenskonzept über eine mehr als 20-jährige Erfahrung. Die Erstellung der Berechnungen wurde von einem Spezialistenteam in einer selbst entwickelten Software vorgenommen. Um die Effizienz in der Beratung von vermögenden Kunden zu steigern und den heutigen Kundenansprüchen zu begegnen wurde nach einem Partner für die Überführung des Konzeptes in eine Advisory Software gesucht.

Die Anforderungen an die Software waren klar beschrieben: Ablösung des bestehenden Konzeptes inkl. Erweiterungen in der Berechnungsmethodik. Im Fokus stand vor allem die Nutzbarkeit direkt durch die/den Berater:in sowohl in der Vorbereitung als auch direkt im Kundengespräch und stellte hohe Ansprüche an die Customer Experience.

Fincites Lösung zu Berenbergs Herausforderung 

Unsere Partnerschaft mit Berenberg umfasst die Integration unserer modularen Software Fincite.CIOS, inkl. eines umfangreichen Features-Sets (u.a. Mean Varianz, Resampling, Monte Carlo Simulation unter einer Vielzahl von Nebenbedingungen). Zusätzlich haben wir individuelle Anforderungen von Berenberg ergänzt (u.a. Black-Litterman). Durch ein responsives Design und friktionsloser Anbindung an die Berenberg Cloud- Infrastruktur ist die Software Multi-Channel fähig und kann von dem/der Berater:in am eigenen Arbeitsplatz aber auch unterwegs (z.B. per Laptop oder Tablet) genutzt werden. Eine direkte Nutzung im Beratungsgespräch ist somit möglich und versetzt die Berater:innen in die Lage ad hoc auf individuelle Wünsche ihrer Kund:innen einzugehen.

Strategische Asset Allokation - Die Basis des Erfolgs

Die strategische Asset Allocation (SAA) beschreibt im Allgemeinen die grundsätzliche Aufteilung eines Portfolio auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, und Liquidität und der Bewertung des Zusammenspiels derer im Portfoliokontext. Im Rahmen einer Optimierung sucht man nach dem langfristig optimale Verhältnis zwischen Renditemaximierung und Risikominimierung.

Als Grundlage der Berechnungen dient häufig die „Moderne Portfoliotheorie“ von Harry M. Markowitz. In unserer Umsetzung haben wir verschiedene Weiterentwicklungen dieser Theorie aus Fincite.CIOS implementiert und im Rahmen des Projektes um weitere Verbesserungen von Berenberg ergänzt.

Ein weiterer wichtiger Bestandteil ist eine Ausweitung des möglichen Anlageuniversums. Angefangen bei einer genaueren Aufteilung innerhalb der klassischen Anlageklassen (z.B. nach Region, Art oder Marktkapitalisierung), über die Hinzunahme von liquiden Alternativen Investments (z.B. Edelmetalle und weitere Rohstoffe), bis hin zur Erweiterung um illiquide Werte (z.B. Immobilien und Private Equity). Besonders der oftmals ausschließlich für institutionelle Anleger:innen zugängliche illiquide Markt öffnet sich zunehmend für kleinere Ticketgrößen und ist in einem ganzheitlichen Ansatz zur breiten Portfoliodiversifikation unabdingbar.

Letztendlich ist die strategische Asset Allocation auch aufgrund ihres hohen Einflusses auf den langfristigen Erfolg der Anlage eine wichtige Basis für eine nachhaltige Kundenbeziehung

Ergebnisse unserer Zusammenarbeit

✓ Ablösung des bisherigen SIGMA Konzeptes

Erweiterung der wissenschaftlichen Basis

Bedienbarkeit direkt durch die Berater:innen

Anbindung an die Berenberg Cloud Infrastruktur

Optimierte Responsivität für die Tablet Nutzung

Interaktiver Prozess für die Datenerfassung

Erweiterbare Plattform mit hoher Flexibilität

✓ Software Implementierung in < 9 Monaten

Zahlen und Fakten zu unserer Zusammenarbeit

Icon_Portfolio Optimierung_Berenberg_Strategische Asset Allokation_Fincite

Portfolio Optimierung

für Endkund:inen (B2C) und institutionelle Kund:innen

Icon_Produkte_Berenberg_Strategische Asset Allokation_Fincite

Technologie

Python, Django, React

Icon_Technologie_Berenberg_Strategische Asset Allokation_Fincite

Produkte

Fincite CIOS inkl. interaktiver Risikofragebogen & Digitales Onboarding und Markdaten Provision

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