Evergreen – Digitale Finanzplanung

In dieser Fallstudie zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserem Kunden EVERGREEN innerhalb weniger Monate einen neuen Finanzplanungsservice auf Basis unserer modularen Software Fincite.CIOS erstellt haben.

Über EVERGREEN

EVERGREEN ist ein junges Fintech-Unternehmen, das sich zum Ziel gesetzt hat, die Vermögensverwaltung für praktisch jedermann zu digitalisieren.

Das Unternehmen wurde 2018 in Leipzig von dem erfahrenen C-Level-Manager Iven Kurz gegründet, der gleichzeitig auch als Fondsmanager agiert.

Eine transparente Kostenstruktur und erstklassige Benutzererfahrung sind dabei die Leitmotive des neuen Service. EVERGREEN deckt die gesamte Prozesskette der Vermögensverwaltung ab, wie zum Beispiel: Die Finanzanalyse, Risiko- und Fondsmanagement bis hin zur Wissensvermittlung zu Finanzthemen.

Die Vision ist Vorsorge- und Finanzplanung nicht nur für Digital Natives anzubieten, sondern für jeden Kunden, der nach einer kostengünstigen und einfach zu bedienenden Anlagemöglichkeit sucht.

Um dieses Ziel zu erreichen, sind EVERGREEN´s zentrale Werte: Transparenz, faire Preise und eine hohe Kundenzufriedenheit. Die Produktpalette umfasst derzeit die Finanz- und Anlageplanung, der Investmentservice für die Altersvorsorge wird demnächst eingeführt.

B2C Finanzplanungsservice

Der EVERGREEN-Finanzplanungsservice ist eine B2C-Komplettlösung für Personen, die nach einer Finanz- und Investmentplanung suchen.

Die Backend-Logiken für Berechnungen und Datenhaltung basieren auf dem Modul CIOS.Analyse unserer proprietären Software-Engine. Konkret werden so zwei Hauptanwendungen gesteuert:

Ergebnisse für das Vermögens- und Risikomanagement zu liefern und
Berechnung des Risikoprofils der Benutzer

Die Kombination aus unseren Software-Engines und der Investmenterfahrung von EVERGREEN stellt sicher, dass alle Kunden vertrauenswürdige und vor allem leicht verständliche Ergebnisse für ihre Finanzplanung erhalten.

Da es bei EVERGREEN keinen Mindestbetrag für Investmentanlagen gibt, können Kunden problemlos mit nur einem Bruchteil ihres monatlichen Sparbudgets das komplette Serviceangebot einfach testen.

Fondsmanagement-Service

Noch vor dem Go-Live des Finanzplanungsdienstes für Endkunden, haben wir einen Fondsmanagementservice für die Verwaltung und Administration der Fondprodukte entwickelt.

Der Fondsmanagementservice stellt dabei das Kernprodukt dar und umfasst die folgenden Bereiche:

Laden und Vorverarbeiten von Zeitreihen
Berechnung von Risiko- und Performancewerten
Durchführung einer Monte-Carlo-Simulation zur Bewertung der optimalen Allokation
Tradesheets werden automatisch mit dem Frontend erstellt