WealthTech Radar 2023

Wir glauben, dass Risikokapital für jeden zugänglich sein sollte. VC-Fonds bieten ein attraktives Rendite-Risiko-Profil und eine zusätzliche Möglichkeit der Diversifizierung. Bislang gibt es für Anleger nur wenige Möglichkeiten, sich am VC-Wachstum zu beteiligen, das muss sich ändern"

Lennard Fischer, Co-Founder & CEO, inVenture

Die Tokenisierung von Werten wird das Wealth Management von Grund auf verändern. Berater:innen werden in der Lage sein, über alle Assetklassen hinweg eine 360° Beratung anzubieten. Insbe- sondere für die Generation der >50-jährigen wird die Beratung noch wichtiger, um technologische Barrieren zu überwinden. Finanzinstitute werden langfristig mit einem hybriden Ansatz erfolgreich sein. Der menschliche Faktor wird weiterhin wichtig sein, um Investoren in die optimalen Lösungen zu nudgen.

Prof. Dr. Paul P. Momtaz, TU Munich

Vor 10 Jahren hätte ich die Idee Fractional Real Estate gekauft. Heute sehe ich zu viele Hürden, die einem zu geringen Mehrwert entgegen stehen. Die Hürden sind unser Grundgebuch, steuerliche Regelungen, gesellschaftsrechtliche Komplexitäten und die aufwändige Regelung einer Verwaltung einer Immobilie. Die Frage ist hier, ob die Renditeversprechen einer tokenisierten Immobilie hinreichend Potential haben ggü. REITs, um den hohen Aufwand zu rechtfertigen.

Jan Sprengnetter, CEO, Sprengnetter Gruppe

Die Demokratisierung der Geldanlage ist in Deutschland in den letzten Jahren weit fortgeschritten. Provisionsfreier Handel, Sparplanraten ab wenigen Euros und Fractional Trading sind dabei erst der Anfang. Das Potential für die führenden Anbieter in Europa ist noch sehr groß – sowohl Kunden zu gewinnen, als auch neue Produkte zu kreieren. Ich bin sehr gespannt auf die nächsten Jahre und freue mich drauf.

Ingo Hillen, Founder & CEO, Sino AG

Angesichts der Tatsache, dass Aktien und Anleihen wahrscheinlich nicht die gleichen Renditen wie im vergangenen Jahrzehnt erzielen werden, versuchen Vermögensverwalter, diese Anlageklassen zu diversifizieren, um neue Renditequellen zu erschließen, insbesondere im Bereich der Private Markets. Investments in Private Markets waren in der Vergangenheit für viele aufgrund des hohen Verwaltungsaufwands schwierig zu investieren.

Oliver Bussmann, CEO & Founder, Bussmann Advisory AG

Für den An- und Verkauf von Kryptowährungen brauchen Investor:innen keine Berater:in. Wird es aber nur ein klein wenig komplizierter, z.B. bei Fragen wie: „Welche Tokens sind die richtigen für mich?“, „Welche Investment Strategie soll ich wählen?“ oder „Benötige ich für den Handel ein “ Zertifikat oder nicht?“, dann ist ein Berater:in unbedingt erforderlich!

Prof. Dr. Philipp Sandner, Head of Frankfurt School, Blockchain Center

Digital Assets halten in unterschiedlichen Formen Einzug ins Wealth Management: als eigene Asset Klasse wie durch Kryptowährungen oder auch in Form von digitalen Wertpapieren. So oder so: das Thema ist gekommen, um zu bleiben.

Simon Seiter, Head of Digital Assets,Hauck Aufhäuser Lampe Privatbankiers AG

Mit dem einfachen Konzept von IFTTT lassen sich individuelle einfache Entscheidungen und Regeln automatisieren, auf deren manueller Beachtung sonst viel Zeit verwendet werden würde. Somit kann sich der/die Investor:in, Vermögensverwalter:in oder- berater:in wieder auf komplexere und echten Mehrwert generierenden Aufgaben der Vermögensberatung fokussieren.

Stefan Post, Founder & CIO Fincite GmbH

„Finanzielle Gesundheit“ oder, ganzheitlicher ausgedrückt, „Finanzielles Wohlergehen“ ist die zentrale Entwicklung. Mehr als 94% aller Menschen in Europa leiden unter finanziellem Stress. Dieser Stress macht die Menschen nachweislich krank. Er hindert sie daran, ihr Leben zu genießen und ihre Energie und Kreativität in die Umgestaltung unserer Wirtschaft und Gesellschaft zu investieren. Es besteht ein enormer Bedarf an neuen digitalen Dienstleistungen, um Menschen in ihrem Alltagsleben abzuholen und ihnen zu helfen, eine neue, gesunde Beziehung zu ihren Finanzen zu entwickeln. Das Potenzial ist riesig. Und alle Bemühungen, in dieses Thema zu investieren, zahlen vollständig auf die SDG/ESG-Ziele ein.

Franziska Weissbach, Sustainable Innovation, Strategist & Financial

Die Schaufel der Goldgräber ist für die „Mass Personalization“ im “Wealth Management" das "Fractional Asset".

Sebastian Hasenack, Leiter der Vermögensverwaltung, DJE Kapital AG

Nur wem eine erstklassige und gleichzeitig skalierbare Beratung über alle Altersklassen gelingt, sichert sich auf Dauer heiß umkämpfte Marktanteile. Dies wird die größte Herausforderung im IFA-Markt in den nächsten Jahren sein und erfordert ein hybrides Beratungsangebot, welches die persönliche Beziehung zum Berater mit allen Vorteilen führender WealthTech-Software verbindet. So können auch affluent Kunden zukünftig von einer individuellen holistischen Anlageberatung über diverse Assetklassen hinweg profitieren, wie sie bislang nur im personalintensiven HNWI/UHN-WI-Bereich möglich war.

Roman Schwarze, Chief Digital Officer, BCA AG

There is no free lunch. Wohl dem der einen vertrauenswürdigen menschlichen Berater für sein Vermögen gefunden hat, der qualitativ hochwertig arbeitet und im Sinne des Kunden neutral ist. Eine Dienstleistung, die ihren gerechtfertigten Preis hat. Wenn sie scheinbar nichts kostet, wirft das die Frage auf, über welche anderen Wege sich der Berater finanziert. Hybrid Advice ermöglicht sehr individuelle Beratung auf qualitativ gleichbleibend hohen Standard und das bereits für vergleichsweise kleinere Vermögensgrößen.

Lars Friedrich,

Nachhaltiges Investment ist das Thema, das die Finanzbranche in Europa in den letzten Jahren am meisten bewegt hat. Wir sind mit einem Regelwerk konfrontiert, das Spielraum für Interpretationen lässt, und infolgedessen wurden vielerorts sehr individuelle und damit nicht vergleichbare Lösungen entwickelt. Ich glaube, dass eine der größten Herausforderungen für Vermögensverwalter und Wealth-Tech-Anbieter darin besteht, sich in einem Labyrinth von Regeln und Vorschriften zurechtzufinden, ohne dabei die eigentlichen Kundenbedürfnisse und die eigenen wertschöpfenden Kernkompetenzen aus den Augen zu verlieren.

Alexander Sperlich, Head of Strategic Business, Development at Morningstar

Die Finanzplanung darf nur der erste Schritt sein. Durch kontinuierliche Beratungskonzepte bleiben die Kunden zuversichtlich, denn die eigentliche Herausforderung besteht darin, investiert zu bleiben!

Iven Kurz, Founder & CEO, Evergreen

Affluent Kunden benötigen ein intuitives Reporting, um den Überblick über Ihr Gesamtvermögen zu behalten und eine informierte Investitionsentscheidung treffen zu können. Alternative Assets werden genauso ein fester Bestandteil der professionellen Investmentberatung sein, wie ein vollumfänglichen Reporting.

Paul Kammerer, CCO, Fincite GmbH

Technologie demokratisiert die Vermögensverwaltung, aber es geht immer noch um Vertrauen. Die Zukunft der Vermögensverwaltung ist daher die hybride Beratung. Sie wird Berater:innen in die Lage versetzen, ihren Kund:innen eine bessere Finanzberatung zu bieten. Hybride Beratung schafft mehr Vermögen für mehr Menschen.

Valentin Bohländer, Co-Founder & Chief Product Officer, Finvia Family Office GmbH

Der persönliche Kontakt mit den Vermögensberatern spielt weiterhin die zentrale Rolle für eine erfolgreiche Partnerschaft. Wenn Berater mit verbesserten digitalen Prozessen ausgestattet werden, können sie ihre Kunden auf die beste und effizienteste Weise beraten.

Hauke Ole Hansen, Deputy Manager Business Management Direct Sales, Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG

Viele der einzelnen Trends tragen dazu bei, das Private-Banking-Erlebnis für Kund:innen zu revolutionieren und zu verbessern. Das beginnt bei der digitalen Vermögenserfassung von bankfähigen und nicht bankfähigen Vermögenswerten, setzt sich fort bei der digitalen Beratung, die auch alternative Anlagen einschließt, und endet bei der konsolidierten Berichterstattung über alle Anlageklassen und Vermögenswerte sowie über alle Depotbanken hinweg.

Friedhelm Schmitt, Co-CEO und Gründer, Fincite GmbH

Die Notwendigkeit für eine bessere digitale Finanzplanung wird durch die Tatsache untermauert, dass immer mehr Kunden verschiedene Plattformen für ihre Finanzdienstleistungen und Anlagebedürfnisse nutzen. Der Privatkunde hat sich von einer „monogamen“ Bankbeziehung zu einem Multi-Bank-Nutzer und inzwischen zu einem Multi-Plattform-Nutzer gewandelt einschließlich der Nutzung von Online-Krediten und Online-Brokerage/Anlage- plattformen.

Martin Korbmacher, Founder & Managing Director,Event Horizont Capital & Advisory GmbH

Das Investmentverhalten weltweit befindet sich im größten Wandel seit der Etablierung von ETF und Online-Brokerage in der breiten Masse. Mit dem WealthTech Radar ordnen wir technologische Trends ein, die maßgeblich an diesem Umbruch treiben und werfen einen kritischen Blick auf den Status Quo.

Ralf Heim, Founder & Co-CEOFincite GmbH

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Svenja Heyer, Co-Founder, Arttrade GmbH