Aggregazione dei Patrimoni nel Wealth Management
Marco Schüller
Nell'odierno Wealth Management, i Relationship Manager si trovano ad affrontare una sfida sempre più grande: l’utilizzo di una moltitudine di sistemi software.
I consulenti utilizzano spesso fino a 12 diversi sistemi software in parallelo. Ciò comporta innumerevoli schede aperte, un costante lavoro manuale e un enorme potenziale di errore. In molti casi, i dati dei clienti sono sparpagliati su più piattaforme e bloccati all'interno di silos, rappresentando un enorme fardello sia per i consulenti che per i clienti. Dati finanziari incompleti o incoerenti limitano la capacità di prendere decisioni informate, e l'inserimento manuale dei dati non solo rallenta i processi, ma porta soprattutto a errori. Una consulenza olistica e individuale, che tenga conto delle circostanze personali e degli obiettivi finanziari del cliente, sembra quindi impossibile.
L'aggregazione patrimoniale è e rimane un punto di partenza fondamentale per costruire la fiducia dei tuoi clienti ed entusiasmarli a lungo termine per la tua consulenza.
La soluzione: fincite • cios Asset Aggregation per la massima flessibilità
La nostra piattaforma SaaS fincite • cios offre cinque diverse modalità per l'aggregazione dell'intero patrimonio del cliente, offrendo così una flessibilità senza precedenti. Indipendentemente da come il tuo istituto gestisca i dati dei clienti, CIOS consente un'integrazione fluida e garantisce la massima efficienza e precisione.
Il punto di partenza per la creazione della panoramica patrimoniale è costituito dalle attività liquide dei tuoi clienti. Questo passaggio aiuta a rispondere alla domanda dei tuoi clienti "Quanto sono ricco?" e offre al cliente l'opportunità di creare il proprio "Wealth Banking". Ma come viene implementata esattamente questa integrazione nella pratica? Ecco le cinque opzioni:
Interfaccia diretta con la banca o con la depositaria
Grazie a questa connessione diretta, i dati della massima qualità possono essere trasmessi in modo fluido, sicuro e automatico, senza la necessità di ulteriori passaggi.
Partner AISP come fino, Qwist e wealthAPI
Consigliamo di iniziare con uno dei nostri partner AISP. Con il nostro Multi-Custodian Connector (AISP), i patrimoni possono essere facilmente consolidati. Questi partner consentono di integrare i conti bancari con pochi clic e offrono una soluzione rapida e intuitiva. Ciò ti libera dal lavoro manuale di copia e incolla, con un elevato rischio di errore, e consente una panoramica patrimoniale precisa in pochi secondi.
Come afferma giustamente Friedhelm A. Schmitt, Founder & Co-CEO di fincite:
„I dati dei clienti sono spesso distribuiti su più piattaforme e intrappolati in silos. Con fincite • cios risolvi questo problema con un solo clic!"
Partner (GOIO Data GmbH)
GOIO offre una soluzione europea per la digitalizzazione e la standardizzazione dei rendiconti di qualsiasi banca. I documenti in entrata, siano essi PDF, cartacei o elettronici, vengono convertiti in set di dati standardizzati e possono essere integrati direttamente in sistemi come fincite • cios. Ciò consente di coprire un gran numero di banche che non sono accessibili tramite le normali connessioni AISP. I gestori patrimoniali e i family office ottengono così una visione a 360° interbancaria, risparmiando sforzi manuali e beneficiando di un'elevata qualità dei dati con una connessione rapida e semplice.
Inserimento manuale dei dati
Se necessario, tutti i dati possono essere inseriti manualmente per integrarli nel sistema. Questa opzione garantisce la massima flessibilità e controllo. Dagli immobili residenziali, ai gioielli, al whiskey o alle criptovalute, fino ai fondi ETF o ai singoli titoli, con la funzione di inserimento diretto puoi aggiungere tutti gli asset liquidi e illiquidi dei tuoi clienti alla panoramica patrimoniale con pochi clic.
Download e Upload di file CSV
I clienti possono scaricare i propri dati come file CSV e caricarli in fincite • cios per consentire un'aggregazione rapida.
Il processo di consolidamento dei dati gioca un ruolo decisivo, in particolare durante il processo di onboarding o un colloquio di consulenza.
Tutte le attività e passività possono essere prese in considerazione per creare una panoramica patrimoniale completa a 360°.
Inoltre, i patrimoni e le passività possono essere valutati manualmente o automaticamente. Un esempio di valutazioni automatiche sono gli immobili, gestiti tramite fornitori come Price Hubble o Sprengnetter. Anche altri fornitori possono essere aggiunti facilmente. Stiamo lavorando anche sull'integrazione di valutazioni automatiche per altri asset come assicurazioni, auto/auto d'epoca, orologi e altro.
Indipendentemente dalla strada scelta, alla fine vale la linea guida: Dati migliori = Decisioni più intelligenti e relazioni con i clienti più forti!
Risultati dell'Asset Aggregation con fincite • cios:
Panoramica patrimoniale a 360°: una visione centralizzata di tutti i dati, che riduce i processi manuali e minimizza gli errori. Risultato: i consulenti finanziari hanno potuto aumentare i loro Assets Under View (AUV) di tre volte, portando a un incremento del 20% della quota di patrimonio gestito (share of wallet).
Risparmio di tempo: grazie ai processi digitali e alla riduzione degli inserimenti manuali, i flussi di lavoro vengono notevolmente accelerati. Risultato: i gestori patrimoniali hanno risparmiato 12 settimane all'anno – liberando più tempo per preziose interazioni con i clienti.
Migliore esperienza cliente: grazie a una panoramica patrimoniale chiara e consolidata, i clienti si sentono capiti meglio e assistiti in modo più personalizzato. Risultato: maggiore fiducia e relazioni con i clienti più strette e a lungo termine.
Conclusione: massima flessibilità ed efficienza
fincite • cios consente un'aggregazione patrimoniale fluida, rapida ed efficiente, rivoluzionando l'intero processo di gestione patrimoniale. Con processi guidati dall'intelligenza artificiale, opzioni di integrazione flessibili e una vista unificata dei dati, i Wealth Advisor e i gestori patrimoniali possono prendere decisioni più informate, aumentare l'efficienza e rafforzare le relazioni con i clienti.
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Vuoi saperne di più su come fincite • cios può aiutarti con l'aggregazione patrimoniale? Prova il nostro software gratuitamente per 14 giorni o fissa oggi stesso una consulenza personalizzata con i nostri esperti di WealthTech.
Domande frequenti (FAQ)
Cos'è l'Asset Aggregation nel Wealth Management?
L'aggregazione patrimoniale si riferisce al processo di consolidamento dei dati dei clienti provenienti da diverse fonti (ad es. conti bancari, depositi e piattaforme di investimento) in un'unica panoramica integrata. Ciò consente ai consulenti di avere una visione olistica del patrimonio del cliente e facilita la consulenza.
Come funziona l'Asset Aggregation in fincite • cios?
fincite • cios offre cinque diverse opzioni per l'aggregazione patrimoniale, che consentono una integrazione fluida dei dati da varie fonti. Questo include interfacce bancarie dirette, partner come wealthAPI e GOIO Data, inserimenti manuali e l'upload di file CSV. La piattaforma consente un'aggregazione automatizzata dei dati, che accelera il processo e minimizza gli errori.
In che modo fincite • cios aiuta a rispettare i requisiti normativi?
fincite • cios è progettato per rispettare tutti i requisiti normativi e integra la MiFID II, i criteri ESG e altre direttive normative nei suoi processi. Di conseguenza, tutti i dati e i processi sono conformi alle attuali linee guida di conformità – riducendo sensibilmente i rischi e gli errori manuali.
Quali risultati si ottengono con la CIOS Asset Aggregation?
I consulenti patrimoniali che utilizzano CIOS hanno aumentato i loro Assets Under View (AUV) di tre volte, portando a un incremento del 20% della quota di patrimonio gestito. Al contempo, sono state eliminate l'80% delle violazioni delle restrizioni di investimento in tutti i processi di consulenza e sono state risparmiate 12 settimane all'anno, che ora possono essere utilizzate per preziose interazioni con i clienti.
Quali opzioni di integrazione dati offre la piattaforma CIOS?
La piattaforma CIOS offre diverse opzioni per l'integrazione dei dati, tra cui:
Interfacce bancarie dirette e depositarie
Partner API come wealthAPI e GOIO Data
Inserimento manuale e file CSV
Perché la panoramica patrimoniale a 360° è importante per i gestori patrimoniali?
Una panoramica patrimoniale a 360° consente una visione completa e olistica del patrimonio del cliente, incluse tutte le attività e passività. Ciò aiuta i gestori patrimoniali a fornire raccomandazioni migliori, a operare in modo più efficiente e ad aumentare la soddisfazione del cliente.
Come posso testare fincite • cios?
I gestori patrimoniali e i Wealth Advisor interessati possono richiedere una demo gratuita per sperimentare la piattaforma e la sua aggregazione patrimoniale nella pratica. Fissa un appuntamento oggi stesso e scopri come CIOS può migliorare i tuoi processi.
