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Trend WealthTech 2026:
Chi guida, chi segue
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3 motivi per leggere il Radar:
3 motivi
per leggere il Radar:
Nel WealthTech Radar 2026, 12 esperti del settore hanno analizzato 11 temi futuri. Non un semplice rapporto sui trend, ma una guida pratica per chiunque voglia guidare il settore del wealth management in Europa.
11 trend cruciali
Dall'intelligenza artificiale e la sovranità del cloud alla tokenizzazione e alla pianificazione dell'eredità digitale. I temi che faranno la differenza nel 2026.
Dall'intelligenza artificiale e la sovranità del cloud alla tokenizzazione e alla pianificazione dell'eredità digitale. I temi che faranno la differenza nel 2026.
+70 pagine di analisi
Non teoria, bensì analisi fondate con raccomandazioni concrete per banche, gestori patrimoniali e consulenti.
Non teoria, bensì analisi fondate con raccomandazioni concrete per banche, gestori patrimoniali e consulenti.
Oltre 12 pareri di esperti
Opinioni provenienti da banche, WealthTech e consulenza, tra cui Harvest, DWS, Morningstar, Allianz e Upvest.
Opinioni provenienti da banche, WealthTech e consulenza, tra cui Harvest, DWS, Morningstar, Allianz e Upvest.
La sovranità del cloud non è più una questione informatica, ma una strategia aziendale.
Jerome Evans
CEO, firstcolo
Il Private Credit tokenizzato rimane, pur trattandosi di una nicchia, il segmento a più rapida crescita – bancabile se governance, dati e infrastruttura sono adeguati.
Simon Seiter
Managing Director e CFO / CPO, AllUnity
Laddove gli indici tradizionali offrono efficienza, il Direct Indexing offre un controllo istituzionale.
Alexander Sperlich
Managing Director per Germania / Austria / Svizzera, Head of Strategic Business Development EMEA, Morningstar
Dati, precisa valutabilità e accesso digitale rendono gli immobili una componente di investimento più interessante e strategicamente rilevante.
David Niedzielski
Amministratore Delegato, Gruppo Sprengnetter
L'infrastruttura digitale dei titoli non è più un esperimento, ma il fondamento per il futuro del wealth management.
Dr. Til Rochow
CPO & Co-Founder, Upvest
L'aggregazione dei dati patrimoniali in combinazione con l'intelligenza artificiale consente prodotti finanziari, raccomandazioni e consulenze significativamente più personalizzati.
Susanne Krehl
Chief Growth Officer, wealthAPI
L'accesso si sta ampliando, ma il private equity rimane un investimento a lungo termine, fortemente influenzato dal rispettivo gestore.
Leyla Kunimoto
Fondatore, Accredited Investor Insights
L'intelligenza artificiale non sostituisce l'essere umano, ma ne rafforza la capacità decisionale.
Delphine Asseraf
Vice CEO, Harvest
Chi vuole conquistare segmenti di clientela digitale o offrire di più ai clienti esistenti dovrebbe creare offerte mirate basate sui cripto-asset.
Dr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products, DWS
Le risorse digitali stanno diventando sempre più parte integrante dei mercati finanziari globali.
Pablo Nobre dos Reis
Analista di Prodotti Digitali, DWS
Il greenwashing appartiene al passato. Oggi, chi parla di ESG deve presentare le prove.
Dr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione di ÖKOWORLD AG
Nessuna inerzia digitale: i vostri beni richiedono una pianificazione accurata, altrimenti andranno perduti.
Nicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution, Allianz Life Luxembourg S.A.
La sovranità del cloud non è più una questione informatica, ma una strategia aziendale.
Jerome Evans
CEO, firstcolo
Il Private Credit tokenizzato rimane, pur trattandosi di una nicchia, il segmento a più rapida crescita – bancabile se governance, dati e infrastruttura sono adeguati.
Simon Seiter
Managing Director e CFO / CPO, AllUnity
Laddove gli indici tradizionali offrono efficienza, il Direct Indexing offre un controllo istituzionale.
Alexander Sperlich
Managing Director per Germania / Austria / Svizzera, Head of Strategic Business Development EMEA, Morningstar
Dati, precisa valutabilità e accesso digitale rendono gli immobili una componente di investimento più interessante e strategicamente rilevante.
David Niedzielski
Amministratore Delegato, Gruppo Sprengnetter
L'infrastruttura digitale dei titoli non è più un esperimento, ma il fondamento per il futuro del wealth management.
Dr. Til Rochow
CPO & Co-Founder, Upvest
L'aggregazione dei dati patrimoniali in combinazione con l'intelligenza artificiale consente prodotti finanziari, raccomandazioni e consulenze significativamente più personalizzati.
Susanne Krehl
Chief Growth Officer, wealthAPI
L'accesso si sta ampliando, ma il private equity rimane un investimento a lungo termine, fortemente influenzato dal rispettivo gestore.
Leyla Kunimoto
Fondatore, Accredited Investor Insights
L'intelligenza artificiale non sostituisce l'essere umano, ma ne rafforza la capacità decisionale.
Delphine Asseraf
Vice CEO, Harvest
Chi vuole conquistare segmenti di clientela digitale o offrire di più ai clienti esistenti dovrebbe creare offerte mirate basate sui cripto-asset.
Dr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products, DWS
Le risorse digitali stanno diventando sempre più parte integrante dei mercati finanziari globali.
Pablo Nobre dos Reis
Analista di Prodotti Digitali, DWS
Il greenwashing appartiene al passato. Oggi, chi parla di ESG deve presentare le prove.
Dr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione di ÖKOWORLD AG
Nessuna inerzia digitale: i vostri beni richiedono una pianificazione accurata, altrimenti andranno perduti.
Nicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution, Allianz Life Luxembourg S.A.
La sovranità del cloud non è più una questione informatica, ma una strategia aziendale.
Jerome Evans
CEO, firstcolo
Il Private Credit tokenizzato rimane, pur trattandosi di una nicchia, il segmento a più rapida crescita – bancabile se governance, dati e infrastruttura sono adeguati.
Simon Seiter
Managing Director e CFO / CPO, AllUnity
Laddove gli indici tradizionali offrono efficienza, il Direct Indexing offre un controllo istituzionale.
Alexander Sperlich
Managing Director per Germania / Austria / Svizzera, Head of Strategic Business Development EMEA, Morningstar
Dati, precisa valutabilità e accesso digitale rendono gli immobili una componente di investimento più interessante e strategicamente rilevante.
David Niedzielski
Amministratore Delegato, Gruppo Sprengnetter
L'infrastruttura digitale dei titoli non è più un esperimento, ma il fondamento per il futuro del wealth management.
Dr. Til Rochow
CPO & Co-Founder, Upvest
L'aggregazione dei dati patrimoniali in combinazione con l'intelligenza artificiale consente prodotti finanziari, raccomandazioni e consulenze significativamente più personalizzati.
Susanne Krehl
Chief Growth Officer, wealthAPI
L'accesso si sta ampliando, ma il private equity rimane un investimento a lungo termine, fortemente influenzato dal rispettivo gestore.
Leyla Kunimoto
Fondatore, Accredited Investor Insights
L'intelligenza artificiale non sostituisce l'essere umano, ma ne rafforza la capacità decisionale.
Delphine Asseraf
Vice CEO, Harvest
Chi vuole conquistare segmenti di clientela digitale o offrire di più ai clienti esistenti dovrebbe creare offerte mirate basate sui cripto-asset.
Dr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products, DWS
Le risorse digitali stanno diventando sempre più parte integrante dei mercati finanziari globali.
Pablo Nobre dos Reis
Analista di Prodotti Digitali, DWS
Il greenwashing appartiene al passato. Oggi, chi parla di ESG deve presentare le prove.
Dr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione di ÖKOWORLD AG
Nessuna inerzia digitale: i vostri beni richiedono una pianificazione accurata, altrimenti andranno perduti.
Nicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution, Allianz Life Luxembourg S.A.
12 esperti di alto livello
12 esperti di alto livello
12 esperti di alto livello
Leyla Kunimoto
Fondatore
Approfondimenti per Investitori Accreditati
Dr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products
DWS
Delphine Asseraf
Vice CEO
Harvest
Simon Seiter
Amministratore Delegato e CFO / CPO
AllUnity
Dr. Til Rochow
CPO & Co-Founder
Upvest
Dr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione
ÖKOWORLD AG
Jerome Evans
CEO
firstcolo
Alexander Sperlich
Amministratore Delegato DE/ AT/ CH,
Morningstar
David Niedzielski
Amministratore Delegato
Gruppo Sprengnetter
Susanne Krehl
Chief Growth Officer
wealthAPI
Pablo Nobre dos Reis
Analista Prodotti Digitali
DWS
Nicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution
Allianz Life Luxembourg S.A.
Leyla Kunimoto
Fondatore
Approfondimenti per Investitori AccreditatiDr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products
DWSDelphine Asseraf
Vice CEO
HarvestSimon Seiter
Amministratore Delegato e CFO / CPO
AllUnityDr. Til Rochow
CPO & Co-Founder
UpvestDr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione
ÖKOWORLD AGJerome Evans
CEO
firstcoloAlexander Sperlich
Amministratore Delegato DE/ AT/ CH,
MorningstarDavid Niedzielski
Amministratore Delegato
Gruppo SprengnetterSusanne Krehl
Chief Growth Officer
wealthAPIPablo Nobre dos Reis
Analista Prodotti Digitali
DWSNicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution
Allianz Life Luxembourg S.A.
Leyla Kunimoto
Fondatore
Approfondimenti per Investitori AccreditatiDr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products
DWSDelphine Asseraf
Vice CEO
HarvestSimon Seiter
Amministratore Delegato e CFO / CPO
AllUnityDr. Til Rochow
CPO & Co-Founder
UpvestDr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione
ÖKOWORLD AGJerome Evans
CEO
firstcoloAlexander Sperlich
Amministratore Delegato DE/ AT/ CH,
MorningstarDavid Niedzielski
Amministratore Delegato
Gruppo SprengnetterSusanne Krehl
Chief Growth Officer
wealthAPIPablo Nobre dos Reis
Analista Prodotti Digitali
DWSNicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution
Allianz Life Luxembourg S.A.
Leyla Kunimoto
Fondatore
Approfondimenti per Investitori AccreditatiDr. Alexander Bechtel
Global Head of Digital Products
DWSDelphine Asseraf
Vice CEO
HarvestSimon Seiter
Amministratore Delegato e CFO / CPO
AllUnityDr. Til Rochow
CPO & Co-Founder
UpvestDr. Oliver Pfeil
Presidente del Consiglio di Amministrazione
ÖKOWORLD AGJerome Evans
CEO
firstcoloAlexander Sperlich
Amministratore Delegato DE/ AT/ CH,
MorningstarDavid Niedzielski
Amministratore Delegato
Gruppo SprengnetterSusanne Krehl
Chief Growth Officer
wealthAPIPablo Nobre dos Reis
Analista Prodotti Digitali
DWSNicola Alvaro
Head of Wealth Services & Distribution
Allianz Life Luxembourg S.A.
Dovresti tenere d'occhio questi trend WealthTech nel 2026!
Dovresti tenere d'occhio questi trend WealthTech nel 2026!
Resilienza, IA, sovranità del cloud: nel 2026 il settore del wealth management si troverà di fronte a decisioni che non possono aspettare.
Quali tecnologie si affermeranno davvero? Dove si creerà un vantaggio competitivo misurabile? E quali cambiamenti normativi interesseranno direttamente la tua attività?
Il WealthTech Radar 2026 fornisce il blueprint pratico per rispondere a queste domande.
12 esperti del settore analizzano i temi che determineranno chi guiderà il settore patrimoniale europeo nei prossimi anni.
Resilienza, IA, sovranità del cloud: nel 2026 il settore del wealth management si troverà di fronte a decisioni che non possono aspettare.
Quali tecnologie si affermeranno davvero? Dove si creerà un vantaggio competitivo misurabile? E quali cambiamenti normativi interesseranno direttamente la tua attività?
Il WealthTech Radar 2026 fornisce il blueprint pratico per rispondere a queste domande.
12 esperti del settore analizzano i temi che determineranno chi guiderà il settore patrimoniale europeo nei prossimi anni.
Dovresti tenere d'occhio questi trend WealthTech nel 2026!
Resilienza, IA, sovranità del cloud: nel 2026 il settore del wealth management si troverà di fronte a decisioni che non possono aspettare.
Quali tecnologie si affermeranno davvero? Dove si creerà un vantaggio competitivo misurabile? E quali cambiamenti normativi interesseranno direttamente la tua attività?
Il WealthTech Radar 2026 fornisce il blueprint pratico per rispondere a queste domande.
12 esperti del settore analizzano i temi che determineranno chi guiderà il settore patrimoniale europeo nei prossimi anni.
Panoramica
WTR 2026
Delphine Asseraf, Harvest
L'81% delle aziende indica l'IA come la tecnologia più importante del decennio. Solo il 25% la utilizza come un vero vantaggio competitivo.
Questo capitolo mostra dove si crea il divario tra ambizione e realtà e quali leve le banche e i consulenti possono concretamente attivare ora: dal copilot per i RM alla verifica automatizzata dell'adeguatezza, costruita su fondamenta di dati destinate a durare nel lungo termine.
Delphine Asseraf, Harvest
L'81% delle aziende indica l'IA come la tecnologia più importante del decennio. Solo il 25% la utilizza come un vero vantaggio competitivo.
Questo capitolo mostra dove si crea il divario tra ambizione e realtà e quali leve le banche e i consulenti possono concretamente attivare ora: dal copilot per i RM alla verifica automatizzata dell'adeguatezza, costruita su fondamenta di dati destinate a durare nel lungo termine.
Dr. Alexander Bechtel & Pablo Nobre dos Reis, DWS
Le stablecoin hanno raggiunto una capitalizzazione di mercato di 300 miliardi di dollari. Gli ETF su Bitcoin detengono oltre 145 miliardi solo negli Stati Uniti. La MiCA è in vigore. Il quadro normativo che le banche stavano aspettando è finalmente realtà.
Questo capitolo analizza le tre categorie di criptovalute rilevanti per il Wealth Management e mostra perché l'integrazione di custodia, accesso e contesto di consulenza nei sistemi esistenti non è più un'opzione facoltativa.
Dr. Alexander Bechtel & Pablo Nobre dos Reis, DWS
Le stablecoin hanno raggiunto una capitalizzazione di mercato di 300 miliardi di dollari. Gli ETF su Bitcoin detengono oltre 145 miliardi solo negli Stati Uniti. La MiCA è in vigore. Il quadro normativo che le banche stavano aspettando è finalmente realtà.
Questo capitolo analizza le tre categorie di criptovalute rilevanti per il Wealth Management e mostra perché l'integrazione di custodia, accesso e contesto di consulenza nei sistemi esistenti non è più un'opzione facoltativa.
Dr. Oliver Pfeil, ÖKOWORLD AG
Due terzi degli investitori privati tedeschi sono interessati agli investimenti sostenibili. Eppure solo il 14% vi investe effettivamente. Questo non è un problema di domanda, ma di credibilità.
Questo capitolo esamina le modifiche normative che entreranno in vigore a partire da settembre 2026: cosa significano nella pratica le regole sui nomi dei fondi, gli obblighi SFDR e la Direttiva sulla responsabilizzazione dei consumatori, e in che modo i consulenti possono trasformare l'ESG da un onere documentale in un'opportunità di consulenza.
Dr. Oliver Pfeil, ÖKOWORLD AG
Due terzi degli investitori privati tedeschi sono interessati agli investimenti sostenibili. Eppure solo il 14% vi investe effettivamente. Questo non è un problema di domanda, ma di credibilità.
Questo capitolo esamina le modifiche normative che entreranno in vigore a partire da settembre 2026: cosa significano nella pratica le regole sui nomi dei fondi, gli obblighi SFDR e la Direttiva sulla responsabilizzazione dei consumatori, e in che modo i consulenti possono trasformare l'ESG da un onere documentale in un'opportunità di consulenza.
Nicola Alvaro, Allianz Life Luxembourg
Il 64% degli investitori ritiene che la preparazione al trasferimento patrimoniale sia molto importante. Solo il 28% è stato seriamente interpellato dal proprio consulente al riguardo. Il grande trasferimento di ricchezza è già in corso e la maggior parte degli istituti non fa ancora parte della conversazione.
Questo capitolo spiega cosa significa pianificazione successoria digitale per portafogli, investimenti in mercati privati, wallet e asset digitali, e cosa le banche devono mettere a disposizione per rimanere rilevanti sia per la generazione trasferente che per quella ricevente.
Nicola Alvaro, Allianz Life Luxembourg
Il 64% degli investitori ritiene che la preparazione al trasferimento patrimoniale sia molto importante. Solo il 28% è stato seriamente interpellato dal proprio consulente al riguardo. Il grande trasferimento di ricchezza è già in corso e la maggior parte degli istituti non fa ancora parte della conversazione.
Questo capitolo spiega cosa significa pianificazione successoria digitale per portafogli, investimenti in mercati privati, wallet e asset digitali, e cosa le banche devono mettere a disposizione per rimanere rilevanti sia per la generazione trasferente che per quella ricevente.
Leyla Kunimoto, Accredited Investor Insights
La raccolta fondi di private equity in Europa ha raggiunto un nuovo massimo del ciclo nel 2024, toccando i 140,9 miliardi di euro. Le piattaforme digitali hanno semplificato l'accesso e ridotto gli investimenti minimi. La domanda per le banche non è più se il private equity debba far parte dei portafogli patrimoniali, ma come integrarlo con successo senza cedere la relazione con il cliente alle piattaforme fintech.
Questo capitolo mostra lo stato attuale dei mercati privati, come la distribuzione digitale stia ridisegnando l'accesso per i clienti facoltosi e quale sia un percorso di integrazione realistico per le banche e i consulenti nella regione DACH.
Leyla Kunimoto, Accredited Investor Insights
La raccolta fondi di private equity in Europa ha raggiunto un nuovo massimo del ciclo nel 2024, toccando i 140,9 miliardi di euro. Le piattaforme digitali hanno semplificato l'accesso e ridotto gli investimenti minimi. La domanda per le banche non è più se il private equity debba far parte dei portafogli patrimoniali, ma come integrarlo con successo senza cedere la relazione con il cliente alle piattaforme fintech.
Questo capitolo mostra lo stato attuale dei mercati privati, come la distribuzione digitale stia ridisegnando l'accesso per i clienti facoltosi e quale sia un percorso di integrazione realistico per le banche e i consulenti nella regione DACH.
Jerome Evans, firstcolo
L'interruzione di AWS a ottobre 2025 ha reso visibile ciò che il settore sa già da tempo: la concentrazione del cloud è un rischio sistemico. Allo stesso tempo, entrano in vigore gli obblighi DORA, il Cloud Act statunitense genera persistenti conflitti di sovranità dei dati e la BCE ha pubblicato nuove linee guida sull'outsourcing.
Questo capitolo esamina il significato delle tensioni geopolitiche per le strategie cloud nel settore finanziario, come il DORA stia cambiando i calcoli sull'outsourcing e quali alternative di cloud sovrano siano oggi realisticamente disponibili per le banche europee.
Jerome Evans, firstcolo
L'interruzione di AWS a ottobre 2025 ha reso visibile ciò che il settore sa già da tempo: la concentrazione del cloud è un rischio sistemico. Allo stesso tempo, entrano in vigore gli obblighi DORA, il Cloud Act statunitense genera persistenti conflitti di sovranità dei dati e la BCE ha pubblicato nuove linee guida sull'outsourcing.
Questo capitolo esamina il significato delle tensioni geopolitiche per le strategie cloud nel settore finanziario, come il DORA stia cambiando i calcoli sull'outsourcing e quali alternative di cloud sovrano siano oggi realisticamente disponibili per le banche europee.
Simon Seiter, AllUnity
Fondi monetari, obbligazioni e azioni tokenizzati sono già in uso. Le stablecoin stanno diventando infrastrutture di regolamento. Il mercato sta passando dai progetti pilota alle operazioni produttive e il divario tra le aziende con un'infrastruttura pronta e quelle senza sta crescendo rapidamente.
Questo capitolo tratta i tre livelli di tokenizzazione che saranno decisivi nel 2026, dove si sta creando una reale trazione e dove l'hype prevale ancora, e come le banche si stanno posizionando dal lato giusto della nuova infrastruttura di regolamento.
Simon Seiter, AllUnity
Fondi monetari, obbligazioni e azioni tokenizzati sono già in uso. Le stablecoin stanno diventando infrastrutture di regolamento. Il mercato sta passando dai progetti pilota alle operazioni produttive e il divario tra le aziende con un'infrastruttura pronta e quelle senza sta crescendo rapidamente.
Questo capitolo tratta i tre livelli di tokenizzazione che saranno decisivi nel 2026, dove si sta creando una reale trazione e dove l'hype prevale ancora, e come le banche si stanno posizionando dal lato giusto della nuova infrastruttura di regolamento.
Alexander Sperlich, Morningstar
Il Direct Indexing è stato per decenni uno strumento istituzionale. Soglie minime più basse, una tecnologia migliore e la crescente domanda di personalizzazione lo stanno ora portando su larga scala nel Wealth Management. Per i consulenti, rappresenta uno dei pochi modi per offrire un valore aggiunto tangibile e personalizzato che un fondo standard non è in grado di replicare.
Questo capitolo spiega come funziona il Direct Indexing nella pratica, dove genera il maggior beneficio concreto per il cliente (efficienza fiscale, personalizzazione ESG, factor tilt) e quale infrastruttura occorre ai Wealth Manager per offrirlo senza aggiungere complessità operativa.
Alexander Sperlich, Morningstar
Il Direct Indexing è stato per decenni uno strumento istituzionale. Soglie minime più basse, una tecnologia migliore e la crescente domanda di personalizzazione lo stanno ora portando su larga scala nel Wealth Management. Per i consulenti, rappresenta uno dei pochi modi per offrire un valore aggiunto tangibile e personalizzato che un fondo standard non è in grado di replicare.
Questo capitolo spiega come funziona il Direct Indexing nella pratica, dove genera il maggior beneficio concreto per il cliente (efficienza fiscale, personalizzazione ESG, factor tilt) e quale infrastruttura occorre ai Wealth Manager per offrirlo senza aggiungere complessità operativa.
David Niedzielski, Sprengnetter
Gli immobili rappresentano la classe di attivi più importante detenuta dalla maggior parte dei clienti privati e, allo stesso tempo, la meno integrata nel processo di consulenza del Wealth Management. Le valutazioni sono superate, i dati sono frammentati e i consulenti spesso non hanno un quadro affidabile di ciò che un cliente possiede effettivamente.
Questo capitolo mostra come i dati di valutazione digitale e l'integrazione delle piattaforme stiano cambiando questa situazione, quale ruolo giochino gli immobili in un quadro patrimoniale olistico e come banche e consulenti possano integrare gli immobili nella consulenza di portafoglio, senza dover diventare specialisti del settore immobiliare.
David Niedzielski, Sprengnetter
Gli immobili rappresentano la classe di attivi più importante detenuta dalla maggior parte dei clienti privati e, allo stesso tempo, la meno integrata nel processo di consulenza del Wealth Management. Le valutazioni sono superate, i dati sono frammentati e i consulenti spesso non hanno un quadro affidabile di ciò che un cliente possiede effettivamente.
Questo capitolo mostra come i dati di valutazione digitale e l'integrazione delle piattaforme stiano cambiando questa situazione, quale ruolo giochino gli immobili in un quadro patrimoniale olistico e come banche e consulenti possano integrare gli immobili nella consulenza di portafoglio, senza dover diventare specialisti del settore immobiliare.
Dr. Til Rochow, Upvest
La maggior parte delle piattaforme di wealth management funziona su un'infrastruttura che non è stata costruita per i prodotti, la velocità e le aspettative dei clienti di oggi. Il backend è il luogo in cui la trasformazione digitale diventa reale o si blocca.
Questo capitolo descrive come si presenta un backend di wealth management moderno e basato su API, quali componenti le banche dovrebbero sviluppare internamente e quali acquistare, e in che modo un'infrastruttura modulare consenta la flessibilità dei prodotti e la velocità di commercializzazione che i sistemi legacy bloccano.
Dr. Til Rochow, Upvest
La maggior parte delle piattaforme di wealth management funziona su un'infrastruttura che non è stata costruita per i prodotti, la velocità e le aspettative dei clienti di oggi. Il backend è il luogo in cui la trasformazione digitale diventa reale o si blocca.
Questo capitolo descrive come si presenta un backend di wealth management moderno e basato su API, quali componenti le banche dovrebbero sviluppare internamente e quali acquistare, e in che modo un'infrastruttura modulare consenta la flessibilità dei prodotti e la velocità di commercializzazione che i sistemi legacy bloccano.
Susanne Krehl, wealthAPI
La maggior parte dei clienti detiene patrimoni presso diversi depositari, banche e piattaforme. La maggior parte dei consulenti ricompone ancora questo quadro manualmente. Senza una visione consolidata, la consulenza personalizzata su scala non è possibile.
Questo capitolo spiega come funziona oggi l'aggregazione patrimoniale (Wealth Aggregation), cosa significano l'Open Banking e l'accesso ai dati del conto per la qualità della consulenza, e come le banche e i consulenti indipendenti costruiscono la visione olistica del cliente, che sta diventando sempre più un'aspettativa di base e non un fattore di differenziazione.
Susanne Krehl, wealthAPI
La maggior parte dei clienti detiene patrimoni presso diversi depositari, banche e piattaforme. La maggior parte dei consulenti ricompone ancora questo quadro manualmente. Senza una visione consolidata, la consulenza personalizzata su scala non è possibile.
Questo capitolo spiega come funziona oggi l'aggregazione patrimoniale (Wealth Aggregation), cosa significano l'Open Banking e l'accesso ai dati del conto per la qualità della consulenza, e come le banche e i consulenti indipendenti costruiscono la visione olistica del cliente, che sta diventando sempre più un'aspettativa di base e non un fattore di differenziazione.
Uno sguardo al radar
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Un primo sguardo ad alcuni trend selezionati. Il WealthTech Radar 2026 completo è disponibile gratuitamente in formato PDF.
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