Software CIOS: 3 funzionalità che rivoluzionano il processo di consulenza
Nils Claassen
Alla fine dell'anno molti guardano indietro, noi guardiamo avanti. Nel 2025 abbiamo sviluppato oltre 70 nuove funzionalità in CIOS, che continueranno a rivoluzionare il processo di consulenza anche nel 2026. Ecco i nostri punti salienti:
Asset Allocation Strategica: il massimo risparmio di tempo
Spiegare gli adeguamenti del portafoglio non è mai stato così facile. Nella pratica, non è la decisione in sé a richiedere la maggior parte del tempo, ma la sua comprensibile derivazione durante il colloquio. Perché si sta ristrutturando il portafoglio, cosa significa questo per il rischio, la struttura e il raggiungimento degli obiettivi, e come si adatta al profilo dell'investitore.
È proprio qui che entra in gioco l'Asset Allocation Strategica (SAA). Essa ottimizza automaticamente il patrimonio dei tuoi clienti in base al loro profilo, supportata da algoritmi finanziari intelligenti.
La struttura attuale e quella ottimizzata vengono confrontate direttamente in modo visivo. In pochi secondi si crea una soluzione individuale e comprensibile. Ciò consente di risparmiare tempo, riduce i cicli di spiegazione e aumenta il potere di persuasione, poiché il valore aggiunto è immediatamente visibile.
2. Ad-hoc Instrument Creation: l'hack della Self Execution
Un prodotto non è presente nel Core Banking System. Finora questo significava solitamente un'interruzione: creare un ticket di supporto, inviare informazioni aggiuntive, attendere, e l'ordine rimane in sospeso, anche se il processo di consulenza è già concluso.
Con la Ad hoc Instrument Creation l'esecuzione rimane dove deve essere, nello strumento e nel processo. Il consulente avvia la creazione direttamente nello strumento, inserisce il prezzo e monitora lo stato in tempo reale nel flusso dell'ordine.
Nessuna domanda di chiarimento, nessuna coda di attesa, nessuna dipendenza dai processi dei ticket.
3. Integrazioni AISP: la panoramica patrimoniale a 360 gradi
Quando il patrimonio è distribuito su più banche, conti e depositi, la preparazione diventa rapidamente un lavoro faticoso: raccogliere dati, verificare transazioni, consolidare informazioni. Questo richiede tempo e rende difficile una panoramica pulita e completa.
CIOS si collega perfettamente con partner come wealthAPI, Qwist e fino. Tramite il CIOS Extension Store, i conti e le transazioni esterne possono essere aggregati direttamente nella tua visualizzazione. Invece di aprire più fonti, tutto è disponibile in un'unica vista.
Ciò consente di risparmiare tempo nella preparazione e porta un valore aggiunto reale: una panoramica patrimoniale a 360 gradi completa e conforme alle norme di compliance, con la semplice pressione di un pulsante.
La storia è un impatto misurabile
Le nostre funzionalità parlano da sole, ma la vera storia risiede negli effetti del loro utilizzo:
• AuM triplicato
• 12 settimane di tempo risparmiato all'anno per consulente
• 80% in meno di violazioni delle restrizioni di investimento
