Reportistica sugli investimenti: efficienza e trasparenza per i tuoi investimenti
Rocio de Kment
Perché un buon report di investimento è fondamentale
Un buon report di investimento crea trasparenza. Ti aiuta a comprendere meglio i tuoi clienti, aumenta la sicurezza di tutti gli investimenti effettuati e offre al contempo nuove opportunità di vendita.
Inoltre, grazie a processi automatizzati e servizi cloud, puoi ottenere considerevoli vantaggi in termini di costi. Le soluzioni tecnologiche non solo facilitano il rispetto delle normative e della compliance, ma ti garantiscono anche un reale vantaggio competitivo.
Vantaggi di un moderno report di investimento
I clienti beneficiano di una presentazione chiara e intuitiva e dell'accesso in tempo reale al loro portafoglio.
Come consulente, puoi individuare la migliore azione successiva per i tuoi clienti e aumentare così le AuM (Assets under Management).
L'ufficio investimenti ottiene una panoramica di tutti i portafogli e conti di deposito.
I responsabili della compliance possono monitorare le restrizioni sugli investimenti.
Il settore del Private Banking ottiene nuove informazioni sui flussi netti di nuove attività (Net New Assets) e sull'abbandono dei clienti.
Reporting sugli investimenti: definizione e destinatari
Il report sugli investimenti varia notevolmente a seconda del gruppo target. Ecco una panoramica:
Reporting per i clienti – Valore aggiunto grazie alla trasparenza
Il reporting per i clienti è molto apprezzato dai clienti bancari poiché li aiuta a tenere sotto controllo la propria situazione finanziaria. Spesso rappresenta l'unico punto di contatto al di fuori della banca e crea un'interazione costante tra te e i tuoi clienti. I contenuti principali di un report per i clienti includono:
Valori e asset allocation del portafoglio
Analisi azionaria e settoriale
Riepilogo e dettagli relativi alle transazioni
Entrate accumulate
Indicatori di rischio e di performance
Simulazioni di scenari
Reporting per i consulenti – Consigli d'azione per un maggiore successo
Un efficace reporting per i consulenti ti aiuta a orientare l'attenzione sulle aree giuste. Puoi vedere a colpo d'occhio:
Quali clienti dovrebbero adeguare il proprio portafoglio.
Potenziali opportunità di up-selling.
Dove puoi prevenire l'abbandono dei clienti.
Reporting direzionale – Gestisci il tuo team in modo più efficiente
Il reporting direzionale si concentra sull'ottimizzazione dei processi interni e sulla diffusione della cultura del rischio. Una relazione di gestione dettagliata risponde a domande quali:
Come può il team di consulenti lavorare in modo più efficiente?
Chi sono i clienti più redditizi?
Come si possono individuare tempestivamente i rischi?
Quali clienti necessitano di supporto?
Funzionalità tecniche del reporting sugli investimenti
Le due forme principali di reporting sono:
Reporting basato sugli eventi
In questo caso vengono analizzati i dati generati da eventi specifici, come il raggiungimento di determinate soglie o scostamenti delle performance.
Reporting periodico
Questa funzione mostra gli indicatori di performance in base alle variazioni temporali, ad esempio attraverso il confronto con i dati dell'anno precedente o variazioni percentuali.
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Con il software modulare fincite • cios puoi creare un database unificato che collega i dati dei clienti con dati di mercato, algoritmi e regole personalizzate.
Vantaggi per il reporting dei tuoi clienti
Visione a 360° con informazioni in tempo reale sul patrimonio del cliente.
Chiarezza sulla diversificazione del rischio in relazione al profilo di rischio.
Panoramica trasparente su costi e commissioni.
Reporting per i consulenti – Strumenti digitali per una maggiore efficienza
Confronti prima-dopo dei portafogli.
Panoramiche consolidate dei clienti.
Analisi approfondite dei portafogli dei clienti per individuare potenziali opportunità di cross-selling.
Reporting direzionale – Prendere decisioni informate
Analisi del portafoglio e della struttura della clientela.
Rapporti sullo stato di conformità agli standard normativi.
Valutazioni delle performance per gestori patrimoniali e consulenti.
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