Trend WealthTech 2025: esigenze dei clienti e innovazioni nel Wealth Management
Ralf Heim
Cosa rimane mentre tutto cambia?
Nel mondo delle previsioni ci concentriamo spesso su ciò che cambia. Ma per il 2025 invertiamo l'approccio: cosa rimane costante? Perché la costanza offre preziosi spunti sulle dinamiche del cambiamento.
Esigenze dei clienti nel 2025
Anche nel 2025 le aspettative dei clienti nel Wealth Management rimangono chiare:
Personalizzazione e consulenza completa
Accesso a prodotti di alta qualità e strategie d'investimento individuali.
Implementazioni software più rapide
Soluzioni che soddisfano i crescenti requisiti normativi.
La tecnologia non cambia ciò che vogliamo, ma cambia il modo in cui lo otteniamo. Con questo focus, analizziamo sette trend WealthTech per il 2025.
Le tecnologie mature creano valore aggiunto digitale
Sempre più banche si affidano a tecnologie avanzate per arricchire la consulenza. Strumenti come la pianificazione finanziaria interattiva o l'aggregazione patrimoniale migliorano la qualità della consulenza. Nel 2024, il numero di banche che utilizzano il nostro software è raddoppiato. Di questi valori aggiunti digitali beneficiano allo stesso modo consulenti e clienti finali.
Personalizzazione scalabile
Dopo anni di standardizzazione, la tecnologia consente un ritorno alla consulenza individuale – in modo efficiente ed economico. Le soluzioni digitali riducono i rischi di conformità e i costi marginali. Entro il 2025, sempre più banche si renderanno conto che la consulenza personalizzata non è più un'opzione di lusso.
L'agire autonomo acquista importanza
La tendenza all'autonomia negli investimenti tramite neo-broker, portfolio tracker e family office dimostra che i clienti prendono sempre più in mano i propri investimenti quando le banche raggiungono i propri limiti.
L'infrastruttura moderna aumenta l'efficienza
Fintech come Lemon Markets guidano lo sviluppo di nuove infrastrutture bancarie. L'armonizzazione delle tecnologie di front, middle e back office offre un enorme potenziale per guadagni di efficienza e riduzione dei costi.
La svolta dell'IA deve ancora arrivare
Sebbene l'IA acquisti importanza nella vita quotidiana, le banche agiscono con cautela. I primi prototipi mostrano del potenziale, ma non sono ancora operativi. Nel 2025 ci aspettiamo soprattutto sperimentazioni in applicazioni specifiche.
Asset Allocation strategica: focus sulle alternative
Temi come gli ETF su Bitcoin e il private equity dominano il dibattito. Mentre alcune banche stanno ampliando la propria allocazione verso asset alternativi, la crescita rimane moderata. Tassi d'interesse più bassi potrebbero accelerare questa tendenza dopo il 2025.
Le normative richiedono valore aggiunto
La pressione normativa continua ad aumentare: i consulenti devono offrire un chiaro valore aggiunto e dimostrarlo. Tuttavia, l'effetto completo di questa evoluzione si manifesterà solo nei prossimi anni.
Conclusione: le esigenze dei clienti come stella polare
La tecnologia cambia i mezzi e le vie, ma non le esigenze. I clienti richiedono una consulenza migliore, i consulenti strumenti più efficienti e le banche mirano a relazioni redditizie con i clienti.
L'obiettivo rimane: implementare una tecnologia migliore più rapidamente. Il 2025 offre numerose opportunità da cogliere.
Quali sono i vostri top trend per il 2025? Aspettiamo il vostro feedback!
