Logiciel CIOS : 3 fonctionnalités qui révolutionnent le processus de conseil

En cette fin d'année, beaucoup regardent en arrière, nous regardons vers l'avenir. En 2025, nous avons développé plus de 70 nouvelles fonctionnalités dans CIOS, qui continueront à révolutionner le processus de conseil en 2026. Voici nos points forts :

1. Allocation stratégique d'actifs : le gain de temps ultime

Expliquer les ajustements de portefeuille n'a jamais été aussi simple. En pratique, ce n'est pas la décision elle-même qui prend le plus de temps, mais sa justification compréhensible lors de l'entretien. Pourquoi réallouer, qu'est-ce que cela signifie en termes de risque, de structure et d'atteinte des objectifs, et comment cela correspond-il au profil de l'investisseur ?

C'est précisément là que l'Allocation stratégique d'actifs (SAA) intervient. Elle optimise automatiquement le patrimoine de vos clients en fonction de leur profil, soutenue par des algorithmes financiers intelligents.

Les structures actuelle et optimisée sont directement comparées visuellement. En quelques secondes, une solution individuelle et compréhensible est générée. Cela permet de gagner du temps, de réduire les boucles d'explication et de renforcer la conviction, car la valeur ajoutée est immédiatement visible.

2.     Ad-hoc Instrument Creation : l'astuce pour l'auto-exécution

Un produit ne figure pas dans le Core Banking System. Jusqu'à présent, cela signifiait généralement une rupture du processus : créer un ticket de support, fournir des informations complémentaires, attendre, et l'ordre reste suspendu alors que le processus de conseil est déjà finalisé.

Avec l'Ad hoc Instrument Creation, l'exécution reste là de sa place légitime : dans l'outil et dans le processus. Le conseiller initie la création directement dans l'outil, saisit le prix et suit l'état d'avancement en direct dans le flux d'ordres.

Pas de questions, pas de files d'attente, pas de dépendance vis-à-vis des processus de tickets.

3.     Intégrations AISP : la vision patrimoniale à 360 degrés

Lorsque le patrimoine est réparti sur plusieurs banques, comptes et portefeuilles, la préparation devient vite fastidieuse : rassembler les données, vérifier les transactions, consolider les informations. Cela prend du temps et complique l'obtention d'une vue d'ensemble claire et complète.

CIOS se connecte de manière transparente avec des partenaires comme wealthAPI, Qwist et fino. Grâce au CIOS Extension Store, les comptes et transactions externes peuvent être agrégés directement dans votre vue. Au lieu d'ouvrir plusieurs sources, tout est disponible dans une seule et unique vue.

Cela simplifie la préparation et apporte une réelle valeur ajoutée : une vue d'ensemble patrimoniale à 360 degrés, complète et conforme à la réglementation, d'un simple clic.

L'histoire d'un impact mesurable

Nos fonctionnalités parlent d'elles-mêmes, mais la véritable histoire réside dans les effets de leur utilisation :
• Actifs sous conseil triplés
• 12 semaines de temps gagné par an et par conseiller
• 80 % d'infractions en moins aux restrictions d'investissement

Démarrez 2026 avec une longueur d'avance
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