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Centre de ressources
Intégration
Regarder le tutoriel d'intégration
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Planification patrimoniale personnalisée et holistique
Planification patrimoniale personnalisée et holistique
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Analysez et structurez le patrimoine de vos clients et
préparez-les au mieux pour leur avenir.
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Sensibilité aux risques
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Orienté vers les objectifs
Orienté vers les objectifs
Orienté vers les objectifs
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Optimisation
Optimisation
Optimisation
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Vos avantages en tant que consultant
Vos avantages en tant que consultant
Tes avantages
en tant que conseiller
Grâce à fincite • cios, vous pouvez accélérer les tâches chronophages
et vous concentrer sur l'essentiel : votre client.
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et vous concentrer sur l'essentiel : votre client.
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votre client.
Gain de temps
Gain de temps
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Suivez l'intégralité du processus de conseil en moins de 25 minutes.
Réglementation
Réglementation
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Les exigences de la directive MiFID II sont systématiquement respectées, de l'évaluation du caractère approprié à la documentation.
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Un seul logiciel
Un seul logiciel
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Du profil de risque à la signature électronique, le tout sur une seule et même plateforme.
Du profil de risque à la signature électronique, le tout sur une seule et même plateforme.
Adaptation personnelle aux
besoins des clients.
Évolutif
Évolutif
Évolutif
Une qualité de conseil uniforme avec une documentation cohérente et conforme aux exigences d'audit
Une qualité de conseil uniforme avec une documentation cohérente et conforme aux exigences d'audit
Pour chaque étape de l'ingénierie patrimoniale
fincite • cios accompagne les conseillers tout au long du processus de conseil conforme à la directive MiFID II.
Efficace, conforme à la réglementation et axé sur l'essentiel : la relation avec le client.
fincite • cios accompagne les conseillers tout au long du processus de conseil conforme à la directive MiFID II.
Efficace, conforme à la réglementation et axé sur l'essentiel : la relation avec le client.
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Efficace, conforme à la réglementation et axé sur l'essentiel : la relation avec le client.
ÉTAPE 1 - PROFIL DE L'INVESTISSEUR
Profil de risque, objectifs d’investissement et ESG en une seule vue.
Profil de risque, objectifs d’investissement et ESG en une seule vue.
Profil de risque, objectifs d’investissement et ESG en une seule vue.
Vision complète du client en un coup d’œil : situation financière, objectifs d’investissement, tolérance au risque et préférences ESG, saisis et validés en une seule étape.
Vision complète du client en un coup d’œil : situation financière, objectifs d’investissement, tolérance au risque et préférences ESG, saisis et validés en une seule étape.
ÉTAPE 2 - CONCEPTION DE PORTEFEUILLE
Contrôle réglementaire en temps réel.
Contrôle réglementaire en temps réel.
Sélectionnez les instruments, effectuez le contrôle réglementaire en temps réel et obtenez la déclaration d’adéquation générée automatiquement à partir des instruments sélectionnés.
Sélectionnez les instruments, effectuez le contrôle réglementaire en temps réel et obtenez la déclaration d’adéquation générée automatiquement à partir des instruments sélectionnés.
ÉTAPE 3 - DÉTAILS DE LA RÉUNION
Journal complet sans effort supplémentaire.
Journal complet sans effort supplémentaire.
Journal complet sans effort supplémentaire.
Participants, canal, motif de l’échange, situation du client : tout est consigné directement dans le processus. Chaque détail atterrit automatiquement dans la piste d’audit. Pas de saisie CRM séparée, pas de lacune, pas de risque de non-conformité.
Participants, canal, motif de l’échange, situation du client : tout est consigné directement dans le processus. Chaque détail atterrit automatiquement dans la piste d’audit. Pas de saisie CRM séparée, pas de lacune, pas de risque de non-conformité.
ÉTAPE 4 - DOCUMENTS
Tous les documents en un coup d'œil.
Tous vos documents en
un coup d'œil.
Tous les documents en un coup d'œil.
Tous les documents réglementaires — rapport d'adéquation, DIC, DICI, PIB, VIB, déclaration des coûts, formulaire WpHG — sont automatiquement rassemblés et leur exhaustivité est vérifiée.
Tous les documents réglementaires — rapport d'adéquation, DIC, DICI, PIB, VIB, déclaration des coûts, formulaire WpHG — sont automatiquement rassemblés et leur exhaustivité est vérifiée.
Optimiser le patrimoine – Atteindre les objectifs
Optimiser le patrimoine – Atteindre les objectifs
Optimiser le patrimoine – Atteindre les objectifs
Des stratégies d'investissement sur mesure pour les objectifs de vos clients.
Des stratégies d'investissement sur mesure pour les objectifs de vos clients.
Des stratégies d'investissement sur mesure pour
les objectifs de tes clients.
Des stratégies d'investissement sur mesure pour les objectifs de vos clients.
Processus de conseil conformes à la directive MiFID II
Transmettez les ordres des clients conformément à la réglementation, vérifiez le caractère approprié et les obligations de documentation avant la transmission. Conseillez en fonction des objectifs, du profil et de l'adéquation, et consignez les motifs et les coûts de manière transparente. Gérez les portefeuilles de manière discrétionnaire conformément au mandat, aux directives et aux risques, et documentez les décisions sans lacune.
Comparaison de propositions d'investissement
Logique de contrôle réglementaire
Informations relatives aux coûts ex-ante
Déclaration du caractère approprié et adéquat
Génération automatisée de documents
Processus de conseil conformes à la directive MiFID II
Transmettez les ordres des clients conformément à la réglementation, vérifiez le caractère approprié et les obligations de documentation avant la transmission. Conseillez en fonction des objectifs, du profil et de l'adéquation, et consignez les motifs et les coûts de manière transparente. Gérez les portefeuilles de manière discrétionnaire conformément au mandat, aux directives et aux risques, et documentez les décisions sans lacune.
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Processus de conseil conformes à la directive MiFID II
Transmettez les ordres des clients conformément à la réglementation, vérifiez le caractère approprié et les obligations de documentation avant la transmission. Conseillez en fonction des objectifs, du profil et de l'adéquation, et consignez les motifs et les coûts de manière transparente. Gérez les portefeuilles de manière discrétionnaire conformément au mandat, aux directives et aux risques, et documentez les décisions sans lacune.
Comparaison de propositions d'investissement
Logique de contrôle réglementaire
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Génération automatisée de documents
Une IA éprouvée pour la
gestion de fortune
Il existe de nombreuses IA. Mais très peu sont conçues pour la gestion de patrimoine.
Une IA éprouvée pour la
gestion de fortune
Il existe de nombreuses IA. Mais très peu sont conçues pour la gestion de patrimoine.
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Ce que disent nos clients
Lars Busch
Responsable Clientèle
Applications & Outils
Banque Privée & d'Affaires
Hauck Aufhäuser Lampe
CIOS connecte les applications et processus jusque-là cloisonnés. Une solution simple, élégante et sans prise de tête. Plus Apple que Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Directeur du développement commercial
& Ventes directes
Berenberg Privatbank
Nous avons numérisé notre processus SAA avec Fincite. Les conseillers peuvent désormais adapter les portefeuilles directement pendant les entretiens clients !
Roman Schwarze
Directoire BCA AG |
Directeur général BCA Maklerrente et asuro GmbH
BCA
Avec CIOS, nos conseillers utilisent un reporting moderne et une construction de portefeuille individuelle directement lors de l'entretien avec le client.
Nick Joren
Product Owner Investissements Digitaux
ABN AMRO Private Banking
Alfred est le résultat d'une collaboration étroite entre Fincite et ABN Amro. Grâce à son efficacité, sa qualité et son expertise, Alfred offre à nos conseillers l'outil nécessaire pour répondre aux besoins de nos clients haut de gamme.
Ce que disent nos clients
Lars Busch
Responsable Clientèle
Applications & Outils
Banque Privée & d'Affaires
Hauck Aufhäuser Lampe
CIOS connecte les applications et processus jusque-là cloisonnés. Une solution simple, élégante et sans prise de tête. Plus Apple que Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Directeur du Business
Development & Ventes Directes
Berenberg Privatbank
Nous avons numérisé notre processus SAA avec Fincite. Les conseillers peuvent désormais adapter les portefeuilles directement pendant les entretiens clients !
Roman Schwarze
Conseil d'administration BCA AG |
Directeur général BCA
Maklerrente et asuro GmbH
BCA
Avec CIOS, nos conseillers bénéficient d'un reporting moderne et d'une construction de portefeuille personnalisée directement lors du rendez-vous client.
Nick Joren
Product Owner Digital
Investissements
Nom d'ABN Amro
Alfred est le résultat de l'étroite collaboration entre Fincite
et ABN Amro. Grâce à son efficacité, sa qualité et son expertise, Alfred offre à nos conseillers l'outil ...
Ce que disent nos clients
Lars Busch
Responsable Clientèle
Applications & Outils
Banque Privée & d'Affaires
Hauck Aufhäuser Lampe
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Hauke Ole Hansen
Directeur du Business
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Berenberg Privatbank
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Roman Schwarze
Conseil d'administration BCA AG |
Directeur général BCA
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Investissements
Nom d'ABN Amro
Alfred est le résultat de l'étroite collaboration entre Fincite
et ABN Amro. Grâce à son efficacité, sa qualité et son expertise, Alfred offre à nos conseillers l'outil ...
Ce que disent nos clients
Lars Busch
Responsable Clientèle
Applications & Outils
Banque Privée & d'Affaires
Hauck Aufhäuser Lampe
CIOS connecte les applications et processus jusque-là cloisonnés. Une solution simple, élégante et sans prise de tête. Plus Apple que Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Directeur du développement commercial
& Ventes directes
Berenberg Privatbank
Nous avons numérisé notre processus SAA avec Fincite. Les conseillers peuvent désormais adapter les portefeuilles directement pendant les entretiens clients !
Roman Schwarze
Directoire BCA AG |
Directeur général BCA Maklerrente et asuro GmbH
BCA
Avec CIOS, nos conseillers utilisent un reporting moderne et une construction de portefeuille individuelle directement lors de l'entretien avec le client.
Nick Joren
Product Owner Investissements Digitaux
ABN AMRO Private Banking
Alfred est le résultat d'une collaboration étroite entre Fincite et ABN Amro. Grâce à son efficacité, sa qualité et son expertise, Alfred offre à nos conseillers l'outil nécessaire pour répondre aux besoins de nos clients haut de gamme.
Ce que nos clients disent de nous
Lars Busch
Responsable Clientèle
Applications & Outils
Banque Privée & d'Affaires
Hauck Aufhäuser Lampe
CIOS connecte les applications et processus jusque-là cloisonnés. Une solution simple, élégante et sans prise de tête. Plus Apple que Photoshop.
Hauke Ole Hansen
Directeur du Business
Development & Ventes Directes
Berenberg Privatbank
Nous avons numérisé notre processus SAA avec Fincite. Les conseillers peuvent désormais adapter les portefeuilles directement pendant les entretiens clients !
Roman Schwarze
Conseil d'administration BCA AG |
Directeur général BCA
Maklerrente et asuro GmbH
BCA
Avec CIOS, nos conseillers bénéficient d'un reporting moderne et d'une construction de portefeuille personnalisée directement lors du rendez-vous client.
Nick Joren
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Nom d'ABN Amro
Alfred est le résultat de l'étroite collaboration entre Fincite
et ABN Amro. Grâce à son efficacité, sa qualité et son expertise, Alfred offre à nos conseillers l'outil ...
Asset Management S.à r.l.
Foire aux questions
Foire aux questions
Qu'est-ce que le module CIOS Advice ?
Le module Advice prend en charge l'intermédiation financière, le conseil en investissement et la gestion discrétionnaire de portefeuille conformes à la directive MiFID II. Il vérifie le caractère approprié et adéquat, génère des simulations de coûts ex-ante et documente les décisions de conseil.
Quels processus MiFID II le module couvre-t-il ?
Comment fonctionne la logique de contrôle réglementaire ?
Comment les coûts ex-ante sont-ils présentés ?
Comment la déclaration d'adéquation est-elle établie ?
Quels sont les autres modules disponibles dans fincite • cios en plus du module Advice ?
Qu'est-ce que le module CIOS Advice ?
Le module Advice prend en charge l'intermédiation financière, le conseil en investissement et la gestion discrétionnaire de portefeuille conformes à la directive MiFID II. Il vérifie le caractère approprié et adéquat, génère des simulations de coûts ex-ante et documente les décisions de conseil.
Quels processus MiFID II le module couvre-t-il ?
Comment fonctionne la logique de contrôle réglementaire ?
Comment les coûts ex-ante sont-ils présentés ?
Comment la déclaration d'adéquation est-elle établie ?
Quels sont les autres modules disponibles dans fincite • cios en plus du module Advice ?
Qu'est-ce que le module CIOS Advice ?
Le module Advice prend en charge l'intermédiation financière, le conseil en investissement et la gestion discrétionnaire de portefeuille conformes à la directive MiFID II. Il vérifie le caractère approprié et adéquat, génère des simulations de coûts ex-ante et documente les décisions de conseil.
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