Gestion de fortune numérique : Repenser l'engagement client

Selon une étude récente, les gens passent en moyenne 3 heures et 50 minutes par jour sur leur smartphone. En revanche, les applications bancaires ne sont utilisées que quelques minutes, et pas tous les jours. Pour beaucoup, la gestion des finances est une tâche nécessaire, mais qui procure peu de plaisir.

Dans le domaine du Digital Wealth Management (gestion de fortune numérique), de grandes opportunités se dessinent. Les clients attendent des solutions numériques intuitives et disponibles à tout moment. Dans cet article, nous vous montrons comment utiliser les canaux numériques pour enthousiasmer vos clients et renforcer durablement leur fidélité.

1. L'évolution du Wealth Management : du PDF au temps réel

Les applications traditionnelles de Wealth Management ne proposent souvent que des fonctions de base, telles que des rapports trimestriels au format PDF. Bien qu'ils répondent aux exigences réglementaires, ils restent en deçà des attentes des clients modernes.

Notre recommandation : misez sur des données en temps réel et un reporting en temps réel, accessibles via une application conviviale. Le Digital Wealth Management devient ainsi une véritable valeur ajoutée pour vos clients.

2. Attentes de la nouvelle génération : pourquoi le « Digital First » compte

Dans les années à venir, une nouvelle génération d'investisseurs va hériter de patrimoines considérables. Ces clients sont habitués à la banque en ligne et exigent le même niveau de service de la part de leurs gestionnaires de fortune. Des plateformes comme True Wealth ou Robinhood fixent ici des normes que les acteurs traditionnels doivent dépasser.

Créer des expériences numériques : la nouvelle base de la fidélité

Auparavant, le conseil personnalisé était le facteur central de la fidélisation des clients. Aujourd'hui, le Digital Wealth Management complète cet atout par des fonctionnalités innovantes telles que des données de marché en temps réel, des notifications personnalisées et une communication fluide.

Vue d'ensemble globale du patrimoine dans une seule application

Les applications modernes de gestion de fortune ne doivent pas seulement afficher les données bancaires, mais aussi intégrer des actifs non bancaires comme l'immobilier ou les œuvres d'art. Une vue d'ensemble complète renforce la confiance de vos clients dans vos conseils.

3. La communication à l'ère du numérique

Des outils conformes à la réglementation, tels que le chat vidéo, la messagerie et le co-browsing, font toute la différence. Ils permettent non seulement une communication conforme au RGPD, mais créent également un lien plus étroit grâce à des contacts réguliers.

Conseil : combinez ces canaux avec des analyses basées sur les données afin de formuler des recommandations proactives. Vous franchirez ainsi une nouvelle étape dans le Digital Wealth Management.

Comment Fincite vous accompagne

Avec notre plateforme fincite • cios, nous révolutionnons le Digital Wealth Management. Nos solutions vous offrent :

• Des données en temps réel sur les actifs et les passifs

• L'intégration de l'immobilier, d'œuvres d'art et d'autres actifs

• Une communication conforme au RGPD via des canaux modernes

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