Comprendre et organiser le transfert de richesse – Capgemini World Wealth Report 2025
Paul Kammerer
Le Capgemini World Wealth Report 2025 offre un aperçu approfondi des évolutions de la gestion de patrimoine mondiale. Avec des éditions publiées chaque année, le rapport fournit des données complètes, des tendances précieuses et des prévisions sur les changements majeurs dans le secteur de la gestion de fortune.
Depuis sa première publication en 2007, le Wealth Report a déjà fait l'objet de plusieurs éditions et s'est imposé comme une source de référence pour les perspectives du secteur de la gestion de patrimoine. L'objectif du rapport est de fournir une image claire des évolutions actuelles du marché et de répondre aux besoins des clients fortunés de demain.
Transfert de richesse – Le plus grand transfert de fortune de notre époque
Le changement de génération dans la fortune mondiale n'est plus une prévision, mais une réalité : selon le World Wealth Report 2025 de Capgemini, un patrimoine d'environ 83,5 billions de USD sera transmis à la génération suivante d'ici 2048. La phase appelée "Great Wealth Transfer" n'est pas seulement une occasion unique de croissance, mais aussi un test de résistance pour le modèle actuel de conseil en gestion de patrimoine.
Qui sont les héritiers et qu'attendent-ils ?
Les HNWIs de nouvelle génération (High-Net-Worth Individuals), composés de la génération Z, des Millennials et de la génération X, fonctionnent différemment :
Ils attendent des points de contact digitaux,
pensent avec des horizons d'investissement mondiaux,
s'intéressent aux investissements alternatifs
et exigent des conseils transparents et porteurs de sens.
👉 Particulièrement remarquable : 81 % des HNWIs de nouvelle génération déclarent vouloir changer de banque ou de conseiller après avoir hérité de leurs parents.
Le Capgemini World Wealth Report 2025 – Une boussole pour une gestion de patrimoine d'avenir
Pour sa 29e édition, le rapport Capgemini analyse de manière exhaustive les évolutions mondiales de la gestion de patrimoine. Le constat est simple : quiconque ne commence pas aujourd'hui à adapter ses modèles à cette nouvelle cible ne fera plus partie des décisions de demain.
Trois leviers stratégiques pour les gestionnaires de patrimoine
Le rapport met en évidence les trois enseignements suivants :
Renforcer l'engagement client digital – L'approche omnicanale devient un standard incontournable.
Autonomiser les gestionnaires de relation – grâce à l'IA, aux technologies de plateforme et aux mandats individuels.
Proposer des services axés sur la valeur – au-delà des simples produits financiers.
Cela peut sembler technique, mais c'est avant tout une question d'état d'esprit : veut-on vraiment écouter, comprendre et réinventer la démarche ?
Penser l'avenir, c'est jeter des ponts
Paul Kammerer, Chief Commercial Officer de fincite, fait partie du comité de pilotage exécutif du rapport. Sa vision est claire, il ne s'agit pas de choisir l'un ou l'autre, mais de concilier « l'un et l'autre » : technologie et humain, individualisation et scalabilité, performance et mission.
"Pour rester compétitive dans le paysage actuel, la gestion de patrimoine doit opérer une transformation décisive : elle doit offrir une transparence totale sur l'ensemble des actifs des clients grâce à des fonctionnalités d'évaluation automatisées, intégrer des produits d'investissement alternatifs, y compris le private equity, tout en servant à la fois les digital natives et les clients traditionnels."
Ce que veulent vraiment les HNWIs de nouvelle génération et comment les atteindre
Selon le rapport, la nouvelle génération de HNWIs accorde de l'importance à :
Les investissements à impact
Les stratégies d'investissement durables
Les offres d'éducation financière
La planification successorale et de vie personnalisée
Les gestionnaires de patrimoine qui se positionnent précisément sur ces segments, par exemple avec des modules d'éducation financière digitaux, des stratégies de portefeuille durables ou une transmission intelligente du patrimoine via des plateformes, se différencient clairement de la concurrence.
La diversification mondiale comme nouvel état d'esprit
Londres, Zurich et New York restent incontournables, mais de nouveaux hubs comme Singapour, Hong Kong ou les Émirats arabes unis attirent de plus en plus l'attention grâce à des cadres fiscaux et politiques attractifs.
Le rapport en téléchargement – Pourquoi une analyse approfondie est essentielle
Le World Wealth Report 2025 est une analyse approfondie et pragmatique qui propose :
Des benchmarks internationaux
Des cas d'usage pour la transformation technologique
Des recommandations d'action pour les conseillers, les prestataires et les décideurs
Obtenez dès maintenant votre version gratuite du rapport et téléchargez-le ici.
Conclusion – Agir maintenant, et pas seulement observer
Le changement n'est pas un scénario théorique pour l’avenir. Il est déjà bien présent. Les chiffres, les tendances et le comportement des HNWIs de nouvelle génération parlent d'eux-mêmes. Quiconque n'investit pas aujourd'hui dans les relations, la technologie et les nouveaux récits sera dépassé demain.
