Un logiciel de Wealth Management qui anticipe : 3 nouvelles fonctionnalités dans fincite • cios
Lejla Selimovic
Un bon logiciel de gestion de fortune (Wealth Management Software) passe inaperçu lorsqu'il fonctionne. Il se remarque lorsqu'il ne fonctionne pas : quand les conseillers passent d'un système à l'autre pour consulter le profil d'un même client. Lorsque les changements de statut disparaissent dans la nature. Lorsque les clients voient des données de compte obsolètes et que personne ne sait comment résoudre le problème rapidement.
Ces trois nouvelles fonctionnalités de fincite • cios répondent précisément à ces difficultés : pas de transformations majeures inutiles, mais une élimination ciblée des frictions quotidiennes qui s'accumulent au fil du temps.
Pourquoi les dysfonctionnements mineurs dans les logiciels de Wealth Management coûtent cher
Les perturbations mineures dans le travail quotidien sont rarement spectaculaires. Elles se manifestent par de petits moments : un conseiller ouvre un troisième système pour trouver une information qui devrait déjà être présente. Un collègue s'interroge sur la raison d'un changement de statut parce que le contexte n'a pas été documenté.
Prises individuellement, ce sont des broutilles. Mais sur des milliers d'heures de conseil, elles deviennent un problème mesurable : moins de temps consacré au conseil, un risque d'erreur accru et une expérience client en deçà des attentes.
Multi-Client User Architecture : une identité unique pour tous les mandats
Le problème : Un entrepreneur gère un compte-titres personnel, un compte d'entreprise et un compte joint avec son partenaire. Jusqu'à présent, chacune de ces relations nécessitait son propre identifiant de connexion : un modèle inadapté à la réalité des clients du Wealth Management.
La solution : fincite • cios prend désormais en charge une relation de type Many-to-Many entre les utilisateurs et les clients. Un identifiant e-banking unique peut être associé à plusieurs comptes clients. Chaque relation reste totalement distincte — les portefeuilles, les autorisations et les actions sont toujours exécutés dans le bon contexte client.
Avant | Après |
|---|---|
Identifiants de connexion distincts par relation client | Une seule identité, tous les mandats |
Risque de mélange des données lors de la gestion manuelle | Séparation stricte des contextes, imposée techniquement |
Processus d'onboarding complexes pour les clients ayant plusieurs mandats | Accès unifié, gouvernance claire |
Activity Manager Communication : le contexte fait partie de l'activité
Le problème : Qui a effectué cette modification, et pourquoi ? Sans contexte documenté, cela génère des e-mails de relance, des malentendus et, dans le pire des cas, des lacunes en matière de conformité.
La solution : Les conseillers, les propriétaires et les approbateurs peuvent désormais laisser des commentaires directs au sein des activités. Chaque changement de statut nécessite obligatoirement un commentaire. Tous les commentaires sont enregistrés par ordre chronologique, créant ainsi un historique complet et traçable.
Concrètement, cela signifie :
Plus de fils d'e-mails séparés pour les questions concernant les changements de statut
Une traçabilité totale pour répondre aux exigences de conformité
Moins d'efforts de communication entre les conseillers, les opérations et les validateurs
AISP Account Refresh : l'actualisation des données en un clic
Le problème : Les clients ayant connecté des comptes via un prestataire de services d'information sur les comptes (AISP) — comme Trade Republic ou d'autres comptes-titres externes — constataient parfois des valeurs obsolètes.
La solution : Un bouton d'actualisation (Refresh) dédié est désormais disponible directement sur la page du portefeuille et dans la vue du bilan. Un simple clic met à jour les données du compte associé. Si de nouvelles coordonnées de connexion sont nécessaires, l'utilisateur est invité à les saisir ; sinon, les données sont récupérées instantanément. Le bouton se désactive pendant le traitement et se réactive dès que les données mises à jour sont disponibles.
Conclusion : ce qu'un bon logiciel de Wealth Management doit offrir aujourd'hui
Un logiciel de gestion de fortune se mesure à la capacité d'un conseiller à trouver la bonne information en trois secondes plutôt qu'en trente. À la capacité d'un client à voir le solde actuel de son compte plutôt que celui de la veille. À la possibilité de suivre un changement de statut plutôt que de le voir disparaître dans le flou.
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