Tendances WealthTech 2025 : besoins des clients et innovations dans la gestion de patrimoine
Ralf Heim
Qu'est-ce qui reste alors que tout change ?
Dans le monde des prévisions, nous nous concentrons souvent sur ce qui change. Mais pour 2025, nous inversons l'approche : qu'est-ce qui reste constant ? Car la constance offre des perspectives précieuses sur la dynamique du changement.
Besoins des clients en 2025
En 2025 également, les attentes des clients en matière de Wealth Management restent claires :
Personnalisation et conseil global
Accès à des produits de haute qualité et à des stratégies d'investissement individuelles.
Implémentation plus rapide des logiciels
Des solutions qui répondent aux exigences réglementaires croissantes.
La technologie ne change pas ce que nous voulons, elle change la façon dont nous l'obtenons. C'est avec cette approche que nous analysons sept tendances de la WealthTech pour 2025.
Les technologies matures créent de la valeur ajoutée numérique
De plus en plus de banques s'appuient sur des technologies avancées pour enrichir le conseil. Des outils tels que la planification financière interactive ou l'agrégation de patrimoine améliorent la qualité du conseil. En 2024, le nombre de banques utilisant notre logiciel a doublé. Ces valeurs ajoutées numériques profitent autant aux conseillers qu'aux clients finaux.
Personnalisation évolutive
Après des années de standardisation, la technologie permet un retour au conseil individuel – de manière efficace et rentable. Les solutions numériques réduisent les risques de conformité et limitent les coûts marginaux. D'ici 2025, de plus en plus de banques réaliseront que le conseil personnalisé n'est plus une option de luxe.
L'action autonome gagne en importance
La tendance vers l'auto-exécution des investissements par les néo-courtiers, les trackers de portefeuille et les family offices montre que les clients prennent de plus en plus en main leurs investissements lorsque les banques atteignent leurs limites.
Une infrastructure moderne accroît l'efficacité
Les fintechs comme Lemon Markets stimulent le développement de nouvelles infrastructures bancaires. L'harmonisation des technologies de Front, Middle et Back office offre un potentiel énorme de gains d'efficacité et de réduction des coûts.
La percée de l'IA se fait encore attendre
Bien que l'IA gagne en importance au quotidien, les banques se montrent prudentes. Les premiers prototypes révèlent un potentiel, mais ne sont pas encore opérationnels. En 2025, nous prévoyons principalement des expérimentations dans des applications spécifiques.
Allocation d'actifs stratégique : focus sur les alternatives
Des thèmes tels que les ETF Bitcoin et le private equity dominent les discussions. Alors que certaines banques augmentent leur allocation vers les actifs alternatifs, la croissance reste modérée. Des taux d'intérêt plus bas pourraient accélérer cette tendance après 2025.
Les réglementations exigent de la valeur ajoutée
La pression réglementaire continue de s'accentuer : les conseillers doivent offrir une valeur ajoutée claire et pouvoir la prouver. Toutefois, le plein effet de cette évolution ne se fera sentir que dans les années à venir.
Conclusion : les besoins des clients comme repère
La technologie modifie les moyens et les méthodes, mais pas les besoins. Les clients exigent de meilleurs conseils, les conseillers des outils plus efficaces, et les banques recherchent des relations clients rentables.
La mission reste la même : implémenter une meilleure technologie plus rapidement. L'année 2025 offre de nombreuses opportunités qu'il convient de saisir.
Quelles sont vos tendances phares pour 2025 ? Nous attendons vos retours avec impatience !
