Aggregazione del portafoglio: come i gestori patrimoniali beneficiano del software moderno con il multi-banking

Un'ampia aggregazione di portafoglio è ormai diventata uno strumento indispensabile nella moderna gestione patrimoniale. Essa costituisce la base per i software di multibanking e consente di ottenere una visione a 360 gradi di tutti gli asset dei propri clienti. Grazie a soluzioni software moderne, i gestori patrimoniali possono elevare la propria consulenza a un nuovo livello e sfruttare in modo ottimale il potenziale di guadagno dei loro clienti.

In questo articolo mostriamo come fincite • cios venga utilizzato come strumento efficiente per l'aggregazione dei dati finanziari e fornisca ai gestori patrimoniali una panoramica completa dell'intero patrimonio del cliente.

Perché l'aggregazione di portafoglio è indispensabile per i gestori patrimoniali

L'aggregazione di portafogli terzi è molto più di una semplice funzionalità tecnica opzionale: è uno strumento strategico che rivoluziona l'intero processo di wealth management. Ma perché è così importante proprio nell'odierno panorama finanziario?

1. Una visione a 360 gradi del patrimonio del cliente

I gestori patrimoniali si trovano di fronte alla sfida di assistere i propri clienti in modo olistico, tenendo d'occhio tutti i dati finanziari rilevanti. Questo non è necessariamente semplice: i clienti hanno spesso conti presso diverse banche, investono in prodotti finanziari illiquidi e utilizzano diversi fornitori di servizi finanziari, come i neobroker. Senza una soluzione centrale per aggregare questi dati, si corre il rischio che i potenziali di investimento e di guadagno passino inosservati.

Il multibanking consente di raggruppare tutti i portafogli dei clienti in un unico punto centrale. Ciò non solo offre ai gestori patrimoniali una panoramica chiara, ma anche la possibilità di implementare approcci consulenziali fondati e su misura.

I moderni gestori patrimoniali puntano sul multibanking perché sanno che una panoramica completa degli Assets under View (AuV) dei loro clienti è la chiave per incrementare gli Assets under Management (AuM)

- Marco Schüller, Product & Pre-Sales Manager presso fincite.

2. Massimizzazione del potenziale di guadagno

Una panoramica completa di tutti i portafogli dei clienti e dei conti bancari significa anche che le raccomandazioni di investimento possono essere orientate strategicamente sulla base del patrimonio complessivo. Grazie a un software predisposto per il multibanking dedicato alla gestione patrimoniale, questi potenziali di guadagno possono essere identificati e sfruttati in modo mirato, portando a una crescita sostenibile dei rendimenti.

3. Aumento dell'efficienza e risparmio di tempo

L'automazione dell'aggregazione dei dati elimina l'oneroso lavoro manuale. fincite • cios offre un'integrazione fluida con i sistemi bancari e i fornitori AISP, consentendo un consolidamento rapido e preciso di tutti i dati finanziari rilevanti. In questo modo, i gestori patrimoniali possono concentrarsi sulle loro reali competenze chiave: l'assistenza individuale ai propri clienti.

Come fincite • cios aiuta i gestori patrimoniali a ottimizzare il loro Wealth Management

fincite • cios offre una soluzione software di Wealth Management completa, che consente ai gestori patrimoniali di aggregare tutti i dati finanziari dei loro clienti e di gestirli su una piattaforma intuitiva. La soluzione offre un'integrazione flessibile con diverse fonti di dati e interfacce.

1. Interfaccia diretta con la banca del gestore patrimoniale

L'interfaccia diretta assicura che i dati finanziari vengano trasferiti direttamente dalle banche del gestore patrimoniale a fincite • cios. Questa integrazione garantisce un trasferimento dati rapido e sicuro, consentendo l'aggiornamento automatico e quotidiano di tutte le informazioni rilevanti del conto. Sono già coperte banche come FFB, FNZ, DAB, V-Bank, UBS e altre ancora.

2. Integrazione AISP/PSD2 tramite il CIOS Extension Store

Attraverso il CIOS Extension Store, i gestori patrimoniali possono utilizzare i servizi AISP di partner come wealthAPI, Qwist e fino. Questi fornitori offrono API conformi alla direttiva PSD2, con le quali i dati dei conti e delle transazioni vengono aggregati in modo sicuro e integrati in fincite • cios, con un'interfaccia utente semplice e a misura di cliente.

3. Inserimento manuale dei portafogli

Qualora non fosse disponibile un collegamento diretto con le banche o i fornitori AISP, i portafogli possono essere inseriti manualmente in fincite • cios in qualsiasi momento. Ciò garantisce un'elevata flessibilità, in particolare con i clienti storici che preferiscono non fornire i propri dati finanziari in modalità digitale.

Conclusione: l'aggregazione di portafoglio come strumento strategico per i gestori patrimoniali

L'aggregazione di portafoglio non è solo una funzione tecnica, bensì uno strumento strategico che aiuta i gestori patrimoniali ad accrescere la propria competenza consulenziale e a massimizzare il proprio potenziale di guadagno. Grazie all'integrazione fluida di interfacce dirette e servizi AISP, fincite • cios offre una soluzione flessibile ed efficiente che permette di aggregare e visualizzare tutti i dati finanziari in un unico punto centrale.

L'automazione dell'aggregazione dei dati non solo fa risparmiare tempo, ma migliora anche la qualità della consulenza, poiché i gestori patrimoniali possono accedere a tutti i dati finanziari rilevanti per prendere decisioni informate. fincite • cios rappresenta quindi uno strumento indispensabile per i moderni gestori patrimoniali che desiderano ottimizzare i propri processi e offrire un reale valore aggiunto ai propri clienti.

Per maggiori informazioni, puoi prenotare un appuntamento non vincolante.