Agrégation de portefeuilles : comment les gestionnaires de fortune bénéficient des logiciels modernes de multibanking
Marco Schüller
Une agrégation de portefeuille complète est devenue un outil indispensable dans la gestion de fortune moderne. Elle constitue la base des logiciels de multi-banking et permet d'obtenir une vue à 360 degrés de l'ensemble des actifs de ses clients. Grâce à des solutions logicielles modernes, les gestionnaires de fortune peuvent élever leur conseil à un niveau supérieur et optimiser le potentiel de rendement de leurs clients.
Dans cet article, nous montrons comment fincite • cios est utilisé comme un outil efficace pour l'agrégation de données financières et permet aux gestionnaires de fortune d'obtenir une vue d'ensemble complète de l'ensemble du patrimoine de leurs clients.
Pourquoi l'agrégation de portefeuille est indispensable pour les gestionnaires de fortune
L'agrégation de portefeuilles tiers est bien plus qu'un simple gadget technologique : c'est un outil stratégique qui révolutionne l'ensemble du processus de Wealth Management. Mais pourquoi est-elle si importante dans le paysage financier actuel ?
Une vue à 360 degrés du patrimoine des clients
Les gestionnaires de fortune sont confrontés au défi de conseiller leurs clients de manière globale tout en gardant un œil sur toutes les données financières pertinentes. Cela n'est pas forcément simple : les clients ont souvent des comptes dans différentes banques, investissent dans des produits de placement illiquides et font appel à différents prestataires de services financiers tels que des néo-courtiers. Sans solution centrale pour agréger ces données, le risque est de passer à côté de potentiels d'investissement et de rendement.
Le multi-banking permet de regrouper tous les portefeuilles des clients en un point central. Cela permet aux gestionnaires de fortune de disposer d'une vue d'ensemble claire, mais aussi de mettre en œuvre des approches de conseil fondées et sur mesure.
Les gestionnaires de fortune modernes misent sur le multi-banking parce qu'ils savent qu'une vue d'ensemble complète des Assets under View (AuV) de leurs clients est la clé pour augmenter les Assets under Management (AuM) »
- Marco Schüller, Product & Pre-Sales Manager chez fincite.
Maximisation des potentiels de rendement
Une vue d'ensemble complète de tous les portefeuilles clients et comptes bancaires signifie également que les recommandations de placement peuvent être orientées stratégiquement sur la base du patrimoine global. Grâce à un logiciel de gestion de fortune compatible avec le multi-banking, ces potentiels de rendement peuvent être identifiés et exploités de manière ciblée, ce qui conduit à une augmentation durable des performances.
Gain d'efficacité et gain de temps
L'automatisation de l'agrégation des données élimine le travail manuel fastidieux. fincite • cios offre une intégration transparente avec les systèmes bancaires et les prestataires AISP, permettant une consolidation rapide et précise de toutes les données financières pertinentes. Les gestionnaires de fortune peuvent ainsi se concentrer sur leur véritable cœur de métier : la gestion personnalisée de leurs clients.
Comment fincite • cios aide les gestionnaires de fortune à optimiser leur Wealth Management
fincite • cios propose une solution logicielle de gestion de fortune complète qui permet aux gestionnaires de fortune d'agréger toutes les données financières de leurs clients et de les gérer sur une plateforme conviviale. La solution offre une intégration flexible avec diverses sources de données et interfaces.
Interface directe avec la banque du gestionnaire de fortune
L'interface directe garantit que les données financières sont transmises directement des banques du gestionnaire de fortune vers fincite • cios. Cette intégration assure un transfert de données rapide et sécurisé, de sorte que toutes les informations de compte pertinentes sont automatiquement mises à jour quotidiennement. Des banques telles que FFB, FNZ, DAB, V-Bank, UBS et d'autres sont déjà couvertes.
Intégration AISP/PSD2 via le CIOS Extension Store
Via le CIOS Extension Store, les gestionnaires de fortune peuvent utiliser des services AISP de partenaires tels que wealthAPI, Qwist et fino. Ces prestataires proposent des API conformes à la directive PSD2, permettant d'agréger et d'intégrer en toute sécurité les comptes et données de transaction dans fincite • cios - avec une interface utilisateur simple et conviviale.
Saisie manuelle des portefeuilles
S'il n'y a pas de connexion directe aux banques ou aux prestataires AISP, les portefeuilles peuvent être saisis manuellement à tout moment dans fincite • cios. Cela garantit une grande flexibilité, en particulier pour les clients existants qui ne souhaitent pas fournir leurs données financières sous forme numérique.
Conclusion : l'agrégation de portefeuille comme outil stratégique pour les gestionnaires de fortune
L'agrégation de portefeuilles n'est pas seulement une fonction technique, c'est un outil stratégique qui aide les gestionnaires de fortune à accroître leurs compétences en matière de conseil et à maximiser leur potentiel de rendement. Grâce à l'intégration transparente d'interfaces directes et de services AISP, fincite • cios offre une solution flexible et efficace qui permet d'agréger et de visualiser toutes les données financières en un point central.
L'automatisation de l'agrégation des données permet non seulement de gagner du temps, mais améliore également la qualité du conseil, car les gestionnaires de fortune ont accès à toutes les données financières pertinentes pour prendre des décisions éclairées. fincite • cios représente ainsi un outil indispensable pour les gestionnaires de fortune moderne qui souhaitent optimiser leurs processus et apporter une réelle valeur ajoutée à leurs clients.
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