Einfache Integration in Ihre IT-Landschaft
Hybrid Robo Advisor:
Automatisiertes Portfoliomanagement mit persönlicher Beratung
„Human only“-Offline-Beratung ist nicht skalierbar und erfordert einen erheblichen manuellen Aufwand. Hinzu kommt, dass steigende Regulierungsanforderungen manuell kaum umsetzbar sind und sowohl Haftungs- als auch Reputationsrisiken beinhalten.
Mit unserem hybriden Robo Advisor überwinden Sie diese Herausforderungen – einfach und natürlich regelkonform. Beraten Sie Ihre Kunden automatisiert und individuell und stärken Sie somit Ihre Berater!

Vorteile unseres hybriden Robo Advisors:
Einsetzbar als Stand-Alone-System oder integriert in < 3 Monate
Fokus auf Kunde und Berater
Erstellen Sie ein überragendes Investment Erlebnis
Unser Hybrid Robo Advisor's digitaler Onboarding-Prozess umfasst die Profilerstellung, die Festlegung von Zielen und die Bestimmung von Portfolio-Optionen.
Step 1:
Profilerstellung (MiFID II)
Step 2:
Ziele und Beschränkungen
Step 3:
Portfolioerstellung
1. Profilerstellung (MiFID II)
Um ein Modell des Kunden zu erstellen, verfügt unsere Software über ein dynamisches Workflow. Zusätzlich können Sie einen eigenen Workflow zur Identifizierung des Kundenprofils erstellen.
Der Risikowert wird aus dem Onboarding-Fragebogen abgeleitet und umfasst die folgenden Themen:
- Wissen und Erfahrung
- Finanzielle Situation inkl. Verlusttragfähigkeit
- Anlageziele und Strategien
2. Ziele und Beschränkungen
Unsere Software enthält eine Vielzahl von Zielen und Beschränkungen, z.B. Kapitalziele, Sparpläne, Konsum oder passive Einkommens- und Altersvorsorgeziele.
Für Privatbankkunden und institutionelle Kunden gibt es weitere Ziele hinsichtlich der Vermögenserhaltung, Risikobandbreite oder Renditeerwartungen mit Risikobudgets.
3. Portfolioerstellung
Basierend auf dem Modellportfolio der Bank oder der erwarteten Rendite und der Produktgalaxie überprüft unsere Software, ob das Risikoprofil, die Ziele und Restriktionen des Kunden mit den vorgeschlagenen Portfolio übereinstimmt.
Im Bereich der Portfoliokonstruktion verwaltet die Software:
- Modellportfolio
- Suitability Check
- Abgleich Kundenrisikoprofil mit dem Modellportfolio
Laden Sie unsere Hybrid Robo Advisor Präsentation herunter und entdecken Sie, wie wir Ihren digitalen Anlageservice unterstützen können!
Was unsere Kunden sagen:
Die Kombination aus langjähriger Erfahrung im Bankensektor und innovativen Strategien gepaart mit einem großem Engagement, macht Fincite zum perfekten Partner für uns.

Mit Fincite.CIOS können wir komplexe Portfolios automatisch verwalten. Das verbessert die Effizienz unserer Berater und hilft ihnen, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: unsere Kunden.

Wir sind froh, die Technologie-Experten von Fincite als unseren Partner zu haben.

Dank der Zusammenarbeit mit Fincite können wir unseren Partnern, insbesondere aus Sicht der Bank für Vermögen AG, Investment Research Leistungen direkt in der Kundenberatung und in der individuellen Portfoliokonstruktion zur Verfügung stellen.

Prospery und Fincite arbeiten seit 2017 zusammen. Innerhalb weniger Monate konnte Fincite eine komplette Portfoliomanagement-Lösung entwickeln. Wir würden jederzeit wieder mit ihnen zusammenarbeiten!

Mit unseren Partnern von Fincite konnten wir viele Kunden für unsere Produkte begeistern. Wir liefern unsere Daten und Informationen direkt in die Portfolios der Kunden indem wir umfangreiche Datenressourcen mit den Algorithmen von Fincite kombinieren.

Lebensversicherer brauchen innovative Produkte, um Kunden digital zu bedienen. Der integrierte Robo Advisor von Fincite ist eine hervorragende Lösung, die von zahlreichen renommierten Finanzinstituten aktiv genutzt wird. Wir profitieren somit von neuen Möglichkeiten in der Beratung, Kundenbindung und im Vertrieb von Lebensversicherungen.

Evergreen hat sich zum Ziel gesetzt, die technologische Marktführerschaft in der digitalen Finanzplanung zu erreichen. Fincite CIOS bildet dabei die Grundlage für unsere digitale Vermögensverwaltung und schafft ein hervorragendes Kundenerlebnis.

OWNLY und Fincite teilen die Vision von einer digitalen Privatbank und Family Office, dies führte zu einem erfolgreichen Austausch über Geschäftsmodelle und Services.

Gemeinsam mit Fincite haben wir ein Finanzanalysetool der neuen Generation geschaffen. Fincite's innovatives Denken in Kombination mit einem starken Fokus auf Finanzmathematik hat zu einem beeindruckend effizienten Tool für unsere Kunden geführt.
